Muitas pessoas que optam por investir dinheiro em fundos mútuos e outros tipos de estratégias de investimento optam por usar um plano de investimento automático. Essencialmente, um plano de investimento automático é uma simples autorização para sacar uma quantia fixa de dinheiro de uma poupança ou conta corrente de forma recorrente. Os fundos retirados são então investidos em nome do acionista ou investidor, seja através da compra de ações adicionais de ações que já pertencem ao investidor, ou comprando ações para uma nova adição à carteira de investimentos. Aqui estão algumas informações básicas sobre como funciona o plano de investimento automático e por que ele pode ser uma maneira tão fácil de construir uma carteira de investimentos.
Configurar um plano de investimento automático é tão simples quanto estabelecer transferências automáticas para contas de serviços públicos, pagamentos de seguros e outros tipos de saques eletrônicos. Após consulta à entidade gestora dos investimentos, o investidor determina um valor que pode ser debitado em conta corrente ou poupança já existente. Este montante deve ser de fundos que não sejam necessários para as despesas mensais habituais, para que o investidor não fique sem dinheiro disponível.
Uma boa ideia é estabelecer uma data de retirada que será alguns dias após uma data normal de pagamento. O investidor pode optar por agendar mais de um débito para o plano de investimentos por mês, dependendo da frequência com que os recursos são creditados na conta. A partir daí, basta fornecer à empresa de investimento o número de roteamento e o número da conta da conta que será utilizada para os saques.
Os planos de investimento automático funcionam muito bem para muitos indivíduos. Uma vantagem óbvia é que o investidor não precisa perder tempo para adicionar fundos manualmente à carteira de investimentos. Como o valor fixo é descontado automaticamente, o valor da carteira tem potencial para aumentar a cada mês. Além disso, como os recursos já estão destinados para essa finalidade, o investidor simplesmente desconta o valor do saldo em conta e concentra a atenção em outros assuntos. A empresa de investimento recebe os fundos e aplica os fundos adicionais aos planos de investimento existentes em nome do acionista, sem a necessidade de gastar muito tempo conversando com o investidor sobre a necessidade de comprar ações adicionais.
Com mais empresas e indivíduos usando investimentos como meio de acumular recursos para planos de aposentadoria, o conceito de usar um plano de investimento automático se tornou muito comum. Como um meio de criar um bom pé-de-meia para os anos posteriores, os planos de investimento automáticos ajudam a eliminar muitas suposições do processo e também minimizam a chance de o investidor vacilar no compromisso de adicionar fundos ao plano de um regularmente.