Um atacadista externo comercializa fundos m?tuos, anuidades, ap?lices de seguro de vida e outros tipos de produtos de investimento pr?-embalados. As principais empresas de investimento empregam v?rios atacadistas, sendo cada um deles respons?vel pelo gerenciamento de atividades de marketing em uma regi?o espec?fica. Os atacadistas tentam desenvolver e aprimorar as rela??es comerciais com as corretoras que vendem produtos de investimento, bem como agentes aut?nomos licenciados para vender valores mobili?rios.
Normalmente, um atacadista externo ? atribu?do a uma linha de produtos espec?fica, o que significa que em uma regi?o espec?fica uma ?nica empresa pode empregar um atacadista para promover fundos m?tuos e outro para anuidades de mercado. Os executivos de marketing criam prospetos de fundos e materiais de publicidade para cada produto, mas o atacadista deve produzir materiais de treinamento e fichas t?cnicas para suplementar esses materiais. As fichas t?cnicas geralmente cont?m informa??es importantes, como taxas de compra, retornos do ano anterior e detalhes dos valores mobili?rios que um fundo ou anuidade cont?m. A maioria das empresas de investimento possui uma ampla variedade de produtos e o atacadista externo deve decidir quais produtos promover ativamente, uma vez que os representantes de investimentos geralmente preferem vender um pequeno n?mero de fundos.
Na maioria dos casos, um atacadista externo trabalha ao lado de um atacadista interno. O ?ltimo ? baseado em um escrit?rio, enquanto o primeiro passa a maior parte do tempo viajando e conhecendo clientes. Normalmente, o atacadista interno entra em contato com os parceiros de neg?cios e clientes em potencial existentes e toma provid?ncias para que o atacadista externo tenha reuni?es pessoais com esses grupos ou indiv?duos. Em um ?nico dia, o atacadista externo pode ser solicitado a fazer apresenta??es para v?rios grupos de clientes.
Durante uma apresenta??o de vendas, os atacadistas explicam os principais recursos e benef?cios de determinados fundos de investimento. Os prospectos e fichas t?cnicas dos fundos s?o fornecidos aos representantes de vendas que assistem ? apresenta??o e essas pessoas t?m a oportunidade de fazer perguntas ao atacadista sobre fundos e produtos no final da sess?o. Os representantes interessados ??nos produtos podem solicitar c?pias adicionais dos materiais de vendas atrav?s do atacadista. Se os representantes n?o se impressionarem com um determinado produto, o atacadista poder? fazer outra apresenta??o que envolva um fundo diferente.
As leis de t?tulos na maioria dos pa?ses significam que os atacadistas precisam ser licenciados para vender t?tulos e muitos desses indiv?duos tamb?m possuem licen?as de seguros. Em alguns casos, um atacadista pode realizar uma reuni?o conjunta com um representante de vendas durante o qual o vendedor tenta vender produtos a um cliente. Normalmente, os atacadistas recebem comiss?o sempre que um representante vende um produto, para que ambas as partes tenham um incentivo para garantir que as reuni?es de vendas sejam bem-sucedidas.