Trabalhando no setor de servi?os financeiros, h? uma ampla gama de oportunidades para posi??es representativas de consultor de investimentos. Essa carreira normalmente ? bem remunerada, n?o requer longas horas e ? encontrada em todas as empresas de investimento. A fun??o principal desse trabalho pode ser dividida em tr?s se??es: vender produtos de investimento para novos clientes, manter relacionamentos e manter-se atualizado sobre novos produtos de investimento.
N?o existe um programa formal de treinamento para se tornar um representante de consultor de investimentos. Em alguns estados, h? um curso por correspond?ncia de tr?s meses em investimentos e t?tulos, mas esse ? um programa opcional. A maioria dos empregadores exige um diploma de gradua??o ou diploma de uma universidade ou faculdade credenciada como condi??o de emprego.
Existe um programa de treinamento para todos os novos funcion?rios, oferecido pela empresa de investimento. Este treinamento se concentra nas diferentes ofertas de produtos, m?todos de venda aprovados, aprendizado de scripts de vendas e outras habilidades necess?rias para ser um representante do consultor de investimentos. Pessoas que s?o naturalmente extrovertidas, falantes e gostam de trabalhar com outras pessoas relatam a maior satisfa??o com esta carreira.
A principal responsabilidade de um representante do consultor de investimentos ? vender produtos de investimento. Ao contr?rio de outros produtos, nos quais os detalhes do produto est?o claramente listados e o cliente pode escolher livremente, os produtos de investimento geralmente s?o vendidos como parte de um servi?o profissional. Os clientes selecionam entre uma s?rie de pacotes ou grupos de fam?lias de produtos. O consultor ? livre para mudar os investimentos reais para atingir as metas de longo prazo dos clientes.
As t?cnicas de vendas usadas para esse tipo de produto concentram-se na experi?ncia da empresa do consultor, na reputa??o da empresa, no hist?rico ou no desempenho passado. O consultor ? legalmente obrigado a fornecer detalhes sobre a estrutura de taxas e cobran?as da conta ao inscrever um novo cliente. Isso geralmente ? alcan?ado fornecendo ao cliente uma brochura que cobre esse material.
A posi??o representativa do consultor de investimentos ? principalmente vendas de linha de frente e atendimento ao cliente. Como tal, ? muito importante manter contato com os clientes existentes, aproveitando o contato inicial de vendas. Chamar os clientes para atualiz?-los sobre o status de sua conta e fornecer informa??es valiosas sobre novos produtos ou servi?os que possam ser do seu interesse ? uma parte importante desse trabalho.
Toda a equipe representativa do consultor de investimentos deve manter suas informa??es atualizadas, participando de cursos de treinamento sobre novas ofertas de produtos. Aprender os termos e nomes dos novos produtos, juntamente com os benef?cios, ? fundamental para o trabalho. Esses cursos s?o oferecidos durante o hor?rio comercial e apresentam uma grande oportunidade de interagir com outros representantes.