Trabalhando no setor de serviços financeiros, há uma ampla gama de oportunidades para posições representativas de consultor de investimentos. Essa carreira normalmente é bem remunerada, não requer longas horas e é encontrada em todas as empresas de investimento. A função principal desse trabalho pode ser dividida em três seções: vender produtos de investimento para novos clientes, manter relacionamentos e manter-se atualizado sobre novos produtos de investimento.
Não existe um programa formal de treinamento para se tornar um representante de consultor de investimentos. Em alguns estados, há um curso por correspondência de três meses em investimentos e títulos, mas esse é um programa opcional. A maioria dos empregadores exige um diploma de graduação ou diploma de uma universidade ou faculdade credenciada como condição de emprego.
Existe um programa de treinamento para todos os novos funcionários, oferecido pela empresa de investimento. Este treinamento se concentra nas diferentes ofertas de produtos, métodos de venda aprovados, aprendizado de scripts de vendas e outras habilidades necessárias para ser um representante do consultor de investimentos. Pessoas que são naturalmente extrovertidas, falantes e gostam de trabalhar com outras pessoas relatam a maior satisfação com esta carreira.
A principal responsabilidade de um representante do consultor de investimentos é vender produtos de investimento. Ao contrário de outros produtos, nos quais os detalhes do produto estão claramente listados e o cliente pode escolher livremente, os produtos de investimento geralmente são vendidos como parte de um serviço profissional. Os clientes selecionam entre uma série de pacotes ou grupos de famílias de produtos. O consultor é livre para mudar os investimentos reais para atingir as metas de longo prazo dos clientes.
As técnicas de vendas usadas para esse tipo de produto concentram-se na experiência da empresa do consultor, na reputação da empresa, no histórico ou no desempenho passado. O consultor é legalmente obrigado a fornecer detalhes sobre a estrutura de taxas e cobranças da conta ao inscrever um novo cliente. Isso geralmente é alcançado fornecendo ao cliente uma brochura que cobre esse material.
A posição representativa do consultor de investimentos é principalmente vendas de linha de frente e atendimento ao cliente. Como tal, é muito importante manter contato com os clientes existentes, aproveitando o contato inicial de vendas. Chamar os clientes para atualizá-los sobre o status de sua conta e fornecer informações valiosas sobre novos produtos ou serviços que possam ser do seu interesse é uma parte importante desse trabalho.
Toda a equipe representativa do consultor de investimentos deve manter suas informações atualizadas, participando de cursos de treinamento sobre novas ofertas de produtos. Aprender os termos e nomes dos novos produtos, juntamente com os benefícios, é fundamental para o trabalho. Esses cursos são oferecidos durante o horário comercial e apresentam uma grande oportunidade de interagir com outros representantes.