O trabalho dos advogados de fraude é amplo e diversificado, mas sempre centra-se na interpretação e aplicação das leis de fraude. Quase todas as jurisdições têm leis que impedem e punem a fraude em uma variedade de configurações. Fraude de seguros, fraude fiscal, fraude de valores mobiliários e fraude comercial são apenas algumas das leis de fraude mais populares. O trabalho de um advogado de fraude é aprender essas leis, entender sua aplicação e representar as partes afetadas por elas.
Não existe uma descrição única para o “advogado de fraude”, pois grande parte do trabalho depende dos contornos do trabalho individual do advogado. É muito raro um advogado se apresentar como advogado geral de fraude. Os advogados de fraude normalmente limitam suas práticas a um subconjunto específico de fraude. Ao se concentrar em uma única área, o advogado pode se tornar um especialista em um certo tipo de fraude e pode fornecer uma melhor representação aos clientes desse setor.
Os advogados de fraude podem ser divididos em três grupos principais: aqueles que ajudam a redigir e aplicar as leis de fraude, aqueles que representam indivíduos e empresas que foram fraudadas e aqueles que representam indivíduos e empresas acusadas de fraude. A primeira e a terceira categorias são mais comuns. Na maioria dos casos, os consumidores que sentem que foram enganados podem iniciar ações institucionais que não requerem a assistência de um advogado. Muitos bancos, corporações e outras organizações voltadas para o consumidor têm departamentos de fraude dedicados a representar e resolver quaisquer alegações de fraude. Alguns funcionários do departamento de fraude são advogados, mas a maioria não é.
Os advogados que ajudam a redigir e aplicar leis de fraude geralmente trabalham para governos nacionais ou locais. Uma grande parte de seu trabalho geralmente é garantir que todas as leis de fraude estejam o mais atualizadas possível. Isso pode envolver a realização de pesquisas, o monitoramento de alegações de fraude e a atualização de como as mudanças na tecnologia estão impactando as práticas fraudulentas.
Um advogado de fraude do governo geralmente também possui um componente de investigação em seu trabalho. Os advogados dessa capacidade geralmente acompanham as reclamações dos consumidores e acompanham os relatórios de fraude emitidos por empresas e instituições bancárias. Quando justificado, os advogados de fraude vão instaurar processos contra supostos fraudadores. Eles lideram processos de fraude, gerenciando julgamentos e representando os interesses do governo em tribunal.
Cada pessoa ou entidade processada por fraude geralmente traz representação individual. Na maioria dos casos, é um advogado de fraude orientado para a defesa que faz isso representando. Esse tipo de advogado de fraude usa as leis de fraude para argumentar que o réu não é responsável, não teve culpa ou não pode ser processado adequadamente por algum motivo.
Os advogados de defesa contra fraudes, como a maioria dos outros advogados, concentram suas práticas em um certo tipo de fraude. Um advogado de fraude de cartão de crédito, por exemplo, passará a maior parte do tempo avaliando os pontos fortes ou fracos dos casos contra supostos ladrões de identidade ou fraudadores de cartões de crédito. Da mesma forma, um advogado de fraude de seguros defenderá os acusados de vender pacotes de seguros fraudulentos, e um advogado de fraude de hipoteca representará corretores que supostamente têm esquemas de hipoteca orquestrados ou estabelecem taxas de juros que enganam clientes ou extorquem dinheiro.
Dependendo da natureza do caso, as vítimas de fraude não costumam comparecer em tribunal. Na maioria das vezes, os custos de montar uma ação superam em muito a quantia perdida. Geralmente, as fraudes financeiras podem ser tratadas pelo departamento de fraude do banco ou da empresa do cartão de crédito associado, sem nenhum custo. Da mesma forma, indivíduos que são vítimas de seguros ou outras fraudes precisam apenas denunciar essa fraude à agência governamental de proteção ao consumidor e aguardar os advogados lá investigarem ou processarem o caso. Alguns advogados vão instaurar processos relacionados a fraudes em nome de indivíduos, mas isso é incomum.