Um analista de banco de investimento avalia as finanças de várias empresas em determinados setores de negócios, aconselha os clientes sobre investimentos em potencial, facilita fusões e aquisições e ajuda a identificar ou garantir financiamento para um novo negócio. Os setores de investimento cobertos por um analista de banco de investimento incluem serviços financeiros, de varejo e financeiros. Ao realizar uma análise financeira de uma empresa, um analista de banco de investimento analisa os lucros e os ganhos de uma empresa, bem como as tendências de mercado no setor em que a empresa conduz seus negócios. Normalmente, é necessário um diploma de negócios de uma faculdade ou universidade para trabalhar como analista de banco de investimento. Os candidatos a uma posição como analista de banco de investimento também devem ter habilidades efetivas de comunicação oral e escrita.
O principal dever de um analista de banco de investimento é revisar as demonstrações financeiras para discernir a saúde financeira de uma empresa ou setor específico. Um analista de banco de investimento também pode criar modelos financeiros que preveem receitas futuras, lucros ou preços de ações de uma empresa. Essas informações podem influenciar a escolha de um banco de investimento em subscrever ou comprar ações de uma corporação. Os analistas também aconselham os clientes em fusões, união de duas empresas e aquisições, compra de uma empresa por outra.
Os analistas de banco de investimento também podem proteger os clientes como parte de suas funções. Normalmente, os bancos de investimento fornecem aos clientes em potencial uma brochura detalhando os serviços e benefícios que eles oferecem, com base na pesquisa realizada por um analista de negócios. Um analista financeiro também pode realizar “ligações frias” – ligações telefônicas para clientes em potencial que não esperam essas comunicações. Essas ligações geralmente envolvem o analista tentando vender um serviço ou aconselhando um cliente existente a investir em uma determinada empresa ou empreendimento. O analista pode ganhar uma comissão se concluir com êxito a venda do serviço ou estoque.
Devido à natureza quantitativa do trabalho, espera-se que um analista típico de banco de investimento seja formado em finanças, economia ou contabilidade. Essas disciplinas também expõem um candidato em potencial para o cargo de analista às demonstrações financeiras e permitem que ele mantenha suas habilidades na identificação de empresas fortes e fracas e desenvolva um conhecimento íntimo dos mercados econômicos e de investimento. As pessoas que trabalham em bancos de investimento podem ser obrigadas a compartilhar suas pesquisas com colegas ou supervisores. Consequentemente, um analista de banco de investimento deve ser articulado e capaz de enviar relatórios escritos de maneira clara e concisa. Essa posição também possui um componente de vendas; os analistas devem ser versados em socializar como resultado.