Um consultor de investimentos financeiros fornece orientação aos clientes que buscam aumentar ou garantir sua riqueza por meio de estratégias de especulação de investimentos. Ele pode se especializar em uma área de investimentos, mas normalmente aconselha sobre uma ampla gama de opções e planos. Um consultor pode trabalhar de forma independente ou ser contratado por um banco, corretora ou grupo de investimento.
Na reunião inicial com seu cliente, um consultor de investimentos financeiros normalmente estabelece a quantidade de dinheiro a ser investido. Em seguida, ele normalmente entrevista o cliente para determinar se ele está buscando um retorno de investimento a longo ou a curto prazo, qual nível de risco é desejado e que dívida pendente existe atualmente. Para fazer uma recomendação sólida, ele também solicita o suporte tributário no qual o cliente se enquadra, os tipos de cobertura de seguro em vigor e quais economias foram reservadas para situações de emergência. Considerando todos esses fatores, ele normalmente apresenta várias opções que atendem às necessidades do cliente.
As recomendações feitas por um consultor de investimentos financeiros são geralmente amplas e versáteis. Ele pode sugerir colocar dinheiro em títulos, imóveis, fundos mútuos ou ações e títulos. Para garantir que seu cliente faça julgamentos sólidos, ele normalmente explica os benefícios e riscos de todas essas opções. Embora ele possa fazer recomendações gerais, ele é obrigado pelas regulamentações do setor a nunca recomendar investir em uma empresa específica.
Como seu cliente decide em quais opções são mais adequadas para os fundos a serem investidos, o consultor geralmente interpõe quais implicações tributárias se aplicam a cada opção em consideração. Costuma-se que ele apresente seus conselhos de maneira objetiva e deixe as opções de investimento final exclusivamente a critério do cliente. Para ilustrar pontos, o consultor freqüentemente cria cenários fictícios para seu cliente considerar antes de finalizar as decisões.
Uma pessoa nessa posição normalmente mantém laços próximos e de longo prazo com seus clientes. Geralmente, espera-se mantê-los informados sobre as tendências do mercado e aconselhar sobre estratégias de investimento com base em sua experiência. Um consultor nessa posição normalmente se reúne com seus clientes regularmente para revisar seus portfólios e discutir possíveis alterações em suas opções de investimento.
O sucesso de longo prazo de um consultor de investimentos financeiros geralmente depende não apenas da precisão de seus conselhos, mas também de sua integridade. Espera-se sempre que um consultor competente tenha em mente os melhores interesses de seus clientes. Sua reputação de honestidade e bons conselhos normalmente aumenta sua base de clientes através de referências de clientes.
A maioria das pessoas nessa posição possui diploma de bacharel em contabilidade, banco de investimentos ou administração de empresas. Algumas empresas maiores podem exigir um mestrado com concentração em uma dessas especialidades. Os consultores geralmente participam de seminários de investimento regularmente para acompanhar as tendências do setor.