Um consultor de investimentos financeiros fornece orienta??o aos clientes que buscam aumentar ou garantir sua riqueza por meio de estrat?gias de especula??o de investimentos. Ele pode se especializar em uma ?rea de investimentos, mas normalmente aconselha sobre uma ampla gama de op??es e planos. Um consultor pode trabalhar de forma independente ou ser contratado por um banco, corretora ou grupo de investimento.
Na reuni?o inicial com seu cliente, um consultor de investimentos financeiros normalmente estabelece a quantidade de dinheiro a ser investido. Em seguida, ele normalmente entrevista o cliente para determinar se ele est? buscando um retorno de investimento a longo ou a curto prazo, qual n?vel de risco ? desejado e que d?vida pendente existe atualmente. Para fazer uma recomenda??o s?lida, ele tamb?m solicita o suporte tribut?rio no qual o cliente se enquadra, os tipos de cobertura de seguro em vigor e quais economias foram reservadas para situa??es de emerg?ncia. Considerando todos esses fatores, ele normalmente apresenta v?rias op??es que atendem ?s necessidades do cliente.
As recomenda??es feitas por um consultor de investimentos financeiros s?o geralmente amplas e vers?teis. Ele pode sugerir colocar dinheiro em t?tulos, im?veis, fundos m?tuos ou a??es e t?tulos. Para garantir que seu cliente fa?a julgamentos s?lidos, ele normalmente explica os benef?cios e riscos de todas essas op??es. Embora ele possa fazer recomenda??es gerais, ele ? obrigado pelas regulamenta??es do setor a nunca recomendar investir em uma empresa espec?fica.
Como seu cliente decide em quais op??es s?o mais adequadas para os fundos a serem investidos, o consultor geralmente interp?e quais implica??es tribut?rias se aplicam a cada op??o em considera??o. Costuma-se que ele apresente seus conselhos de maneira objetiva e deixe as op??es de investimento final exclusivamente a crit?rio do cliente. Para ilustrar pontos, o consultor freq?entemente cria cen?rios fict?cios para seu cliente considerar antes de finalizar as decis?es.
Uma pessoa nessa posi??o normalmente mant?m la?os pr?ximos e de longo prazo com seus clientes. Geralmente, espera-se mant?-los informados sobre as tend?ncias do mercado e aconselhar sobre estrat?gias de investimento com base em sua experi?ncia. Um consultor nessa posi??o normalmente se re?ne com seus clientes regularmente para revisar seus portf?lios e discutir poss?veis altera??es em suas op??es de investimento.
O sucesso de longo prazo de um consultor de investimentos financeiros geralmente depende n?o apenas da precis?o de seus conselhos, mas tamb?m de sua integridade. Espera-se sempre que um consultor competente tenha em mente os melhores interesses de seus clientes. Sua reputa??o de honestidade e bons conselhos normalmente aumenta sua base de clientes atrav?s de refer?ncias de clientes.
A maioria das pessoas nessa posi??o possui diploma de bacharel em contabilidade, banco de investimentos ou administra??o de empresas. Algumas empresas maiores podem exigir um mestrado com concentra??o em uma dessas especialidades. Os consultores geralmente participam de semin?rios de investimento regularmente para acompanhar as tend?ncias do setor.