Existem várias classes de ativos de investimento que são divididas em subclasses. As principais classes de ativos de investimento são dinheiro, renda fixa, alternativas e ações. A classe subordinada de caixa é os equivalentes de caixa. As subclasses de renda fixa incluem títulos corporativos, do Tesouro e municipais. As alternativas incluem imóveis e commodities, e as ações são subdivididas em grandes, mid cap, small cap e mercados emergentes.
Devido à sua segurança, o caixa é a classe de ativos mais recomendada para investidores conservadores. Assim, uma vez que o investimento está associado a uma compensação entre risco e retorno, o dinheiro tem o menor retorno de todas as classes de ativos de investimento mencionadas. Equivalentes de caixa incluem investimentos, como certificados de depósitos. Estes pagam taxas de juros mais altas do que contas de poupança normais.
Na classe de renda fixa, os títulos corporativos são instrumentos de dívida emitidos por empresas como um dos meios de financiamento de suas atividades. Da mesma forma, os governos emitem títulos, conhecidos como títulos do Tesouro, para levantar fundos. Os municípios também emitem títulos pelo mesmo motivo, que são conhecidos como títulos municipais. Além disso, a classe de renda fixa é um dos investimentos mais seguros depois do caixa. Além disso, alguns títulos podem ser atraentes para investimentos conservadores.
Classes alternativas, como imóveis, apresentam mais risco do que os investimentos em dinheiro e em renda fixa. Assim, os investidores dessa classe esperam retornos mais elevados. A classe alternativa também abriga commodities. Isso inclui petróleo bruto, óleo para aquecimento, gás natural, cobre, trigo, soja e metais preciosos, como ouro e prata. As commodities podem ser investimentos muito arriscados; portanto, essa classe é normalmente evitada pela maioria dos investidores avessos ao risco.
De todas as classes de ativos de investimento, as ações são consideradas as mais arriscadas e, portanto, têm o potencial para os retornos mais elevados. Nesta classe, as grandes capitalizações são ações de grandes empresas de capital aberto com um limite superior a $ 10,000,000,000 de dólares americanos (USD). As empresas de média capitalização são basicamente empresas de médio porte com um limite entre $ 2,000,000,000 e $ 10,000,000,000 USD. As letras pequenas têm um limite inferior a $ 2,000,000,000 USD. É importante observar que o limite é curto para capitalização, que é calculado multiplicando o preço atual das ações pelo número total de ações em circulação.
Além disso, existe a subclasse de mercado emergente na classe de ações. Isso é composto por ações de empresas de países em desenvolvimento. Em um espectro de seguro a arriscado, as ações de mercados emergentes são consideradas arriscadas. Assim, quando têm um bom desempenho, podem gerar retornos substanciais.
Além disso, compreender as características das diferentes classes de ativos de investimento pode ser benéfico para a gestão de carteiras. É por isso que os gerentes de portfólio buscam combinar a combinação certa de ativos em um portfólio para produzir os melhores resultados. Ao mesmo tempo, o risco pode ser reduzido substancialmente por meio de uma combinação adequada de ativos.
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