Existe uma ampla variedade de tarefas de gerenciamento financeiro disponíveis no setor financeiro. Gerenciamento financeiro é um termo geral usado para descrever atividades de investimento e proteção fiscal. O objetivo da gestão financeira é minimizar os custos e maximizar a renda gerada por meio de investimentos e compras de diferentes instrumentos financeiros. Isso é alcançado através da combinação de várias ferramentas, técnicas e estratégias de investimento.
Os diferentes tipos de tarefas de gerenciamento financeiro podem ser divididos em quatro grupos principais: vendas, serviços ao cliente, gerenciamento de contas e análise de contas. As qualificações e o salário desses cargos são bastante variados, assim como as responsabilidades. Reserve um tempo para aprender sobre as diferentes opções e encontrar a carreira que combina suas habilidades e interesses.
O aspecto de vendas do gerenciamento financeiro geralmente é organizado por meio de uma rede de consultores financeiros. Os diferentes produtos ou investimentos disponíveis na empresa são comercializados para os clientes por meio dessa rede. O gerenciamento da equipe da equipe, o rastreamento dos níveis de atividade e a comunicação de informações sobre os produtos é a principal responsabilidade do gerente.
Os trabalhos de gerenciamento financeiro dos serviços ao cliente estão focados em manter os clientes existentes, responder a perguntas e seguir as instruções fornecidas pelos clientes. O gerenciamento do serviço ao cliente é essencial para a lucratividade contínua da empresa. O esforço estendido para contratar um novo cliente não é insignificante, e o retorno do investimento é realizado apenas quando os lucros são gerados nos investimentos do cliente. A quantia de lucro alcançada está diretamente relacionada ao tempo em que eles permanecem clientes e à quantia total de fundos investidos na empresa.
O gerenciamento de contas é o investimento real dos fundos do cliente no mercado. Existem muitas ferramentas de investimento disponíveis, que variam de títulos do governo com baixa taxa de retorno a derivativos altamente voláteis. Essas posições normalmente têm pouco contato direto com os clientes e, em vez disso, concentram-se em atividades comerciais e de mercado complexas.
Outra função principal do negócio é a análise de contas. Encontrar o equilíbrio correto de risco e retorno é baseado em uma combinação de fatores, variando das preferências do cliente às condições do mercado global. Computadores enormes e poderosos são usados para calcular o risco, prever tendências de mercado e analisar o desempenho da conta. Essas informações são usadas para ajustar o portfólio de investimentos para gerenciar o risco e aumentar a lucratividade.
Todos esses trabalhos diferentes de gerenciamento financeiro estão focados em investimentos. No entanto, eles também incluem todas as tarefas padrão de gerenciamento. Isso inclui recrutamento, contratação, gerenciamento de equipe, disciplina e administração. Além disso, muitas empresas exigem que as equipes de gerenciamento rastreiem as atividades, garantam a conformidade com as políticas e prestem suporte à equipe, quando necessário.
Inteligente de ativos.