Tanto um contrato por diferença (CFD) quanto a negociação forex são instrumentos financeiros altamente alavancados. Um CFD é um derivado financeiro com um ativo subjacente específico. A negociação Forex é a troca de moedas internacionais. A principal diferença entre um CFD e uma negociação forex é a razão dos investidores para investir. A maioria dos investidores que negociam CFDs está principalmente interessada em especulação financeira ou cobertura, e o forex é negociado por uma série de razões.
Os day traders e outros especulativos são atraídos por CFD e forex por causa da alavancagem disponível. Algumas corretoras oferecem negociação de CFD e forex na mesma plataforma e na mesma conta. A negociação de CFDs existe em muitos países, mas é proibida nos Estados Unidos porque não é regulamentada.
A negociação de CFDs e forex são ambos instrumentos financeiros internacionais. Um contrato por diferença pode ser negociado em commodities internacionais, índices, títulos do tesouro e ações. Os CFDs são liquidados em dinheiro e nenhum direito de propriedade do ativo subjacente é transferido. Ambas as posições curtas e longas podem ser abertas, dependendo se o trader mantém um sentimento de alta ou de baixa sobre o ativo.
O comércio de câmbio é feito em escala mundial. Normalmente, as moedas não são negociadas por meio de uma bolsa central. O Forex é descentralizado e negocia principalmente no balcão. Os valores das moedas são negociados em relação a outra moeda. As negociações são feitas em pares de moedas, com uma moeda sendo usada para comprar outra.
O Forex pode ser negociado para especulação, mas a razão principal é para ajudar em questões de comércio e investimento internacional. As moedas são negociadas por bancos centrais, empresas, investidores institucionais e pequenos especuladores. A negociação Forex também é usada para fins de hedge. O Forex pode ser negociado no mercado de CFD, mas a maioria dos negociantes de moeda usa corretores e bancos forex.
O mercado de CFDs foi originalmente criado para fins de hedge. As posições existentes em ações e commodities podem ser cobertas por meio de contratos de CFD. Ao contrário dos contratos de opções, os contratos CFD não expiram. Os contratos noturnos devem ser rolados, e o provedor de CFD pode cobrar diferentes tipos de taxas. Não há regulamentação, portanto, essas taxas podem variar.
Embora a maioria das transações forex seja feita no balcão, as moedas também podem ser negociadas em bolsa. Os contratos de futuros estão disponíveis nas principais moedas. Alguns contratos de moeda estão disponíveis em unidades mini e micro, adequados para comerciantes menores. Os contratos de opções também estão disponíveis em contratos futuros de moeda. Os fundos negociados em bolsa Forex (ETFs) fornecem operações de câmbio para o mercado de ações.