Quando una persona considera di intraprendere una carriera come consulente finanziario, può credere che il lavoro stesso sia tutto basato sui numeri. Presto scoprirà, tuttavia, che c’è molta enfasi e importanza posta sulle lettere che seguono il suo nome anche sul suo biglietto da visita, in particolare quelle che designano le varie certificazioni di consulenti finanziari che attualmente detiene. Un consulente finanziario può ottenere la certificazione in una serie di competenze in base alla sua area di competenza individuale. Le certificazioni più comuni richieste sono Certified Financial Planner & reg (CFP & reg), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) e Chartered Life Underwriter (CLU).
Un consulente finanziario in possesso di una certificazione CFP e reg ha dimostrato di essere uno specialista finanziario a tutto tondo con conoscenza di tutti i principali aspetti del settore finanziario, in particolare le esigenze di pianificazione finanziaria individuali. Ha completato con successo e superato un esame, ha acquisito il livello richiesto di esperienza nel settore e ha ottenuto il minimo livello di istruzione. Gli viene inoltre richiesto di completare i requisiti di formazione continua in corso e di ripetere i test periodici al fine di mantenere il suo consulente finanziario certificato di CFP e reg corrente e in regola.
La certificazione di consulente finanziario di CPA è concessa a una persona specializzata nel settore contabile e che ha soddisfatto i requisiti di istruzione, esperienza, licenza ed esame necessari. Un CPA prepara e archivia le dichiarazioni dei redditi, nonché esegue i successivi controlli fiscali, sia per gli individui che per le imprese. Un individuo che è già stato designato un CPA a volte cercherà anche una certificazione di consulente finanziario come specialista di finanza personale (PFS), che dimostra la sua comprensione della pianificazione finanziaria personale e delle tasse.
Una certificazione di consulente finanziario CFA viene concessa a una persona che ha superato con successo tre esami di certificazione dopo aver conseguito tre anni di esperienza contabile pertinente. La certificazione è progettata per comunicare un’ampia conoscenza delle procedure contabili, nonché della gestione del portafoglio e dell’analisi degli investimenti. Molte persone in possesso di una certificazione CFA avranno anche una designazione di Chartered Investment Counselor (CIC). Questa certificazione di consulente finanziario supplementare mostra che l’individuo ha dimostrato una comprensione più dettagliata degli standard e delle pratiche di gestione del portafoglio rispetto a quanto richiesto dal CFA.
Le certificazioni CLU sono rilasciate a un individuo che si concentra sugli aspetti economici di varie polizze assicurative e previdenziali. Implica una combinazione di programmi di studio e una vasta serie di esami. Un consulente finanziario certificato CLU è attrezzato per affrontare una vasta gamma di argomenti, tra cui pianificazione patrimoniale, assicurazione sulla vita e sulla salute, pianificazione pensionistica e gestione degli investimenti. Le certificazioni CLU sono spesso richieste per le persone in cerca di lavoro nel settore assicurativo che si occuperanno degli aspetti finanziari del settore.