L’investimento in materie prime comporta l’acquisto di investimenti che riguardano cibo, energia o metalli. Come il commercio di azioni, investire in materie prime richiederà in genere l’uso di una strategia o di un altro piano per l’acquisto e la vendita di questi investimenti. I piani di investimento in materie prime popolari includono l’uso di contratti futures, coperture, speculazioni sui movimenti futuri dei prezzi e opzioni, che sono un derivato di un contratto futures effettivo. L’investimento in materie prime può essere più rischioso dell’investimento in azioni, poiché nel mercato delle materie prime possono verificarsi grandi oscillazioni che potrebbero essere impreviste dagli investitori.
I contratti futures sono lo strumento di base nell’investimento in materie prime. Individui o aziende acquistano contratti per la consegna futura di una merce, come arance, chicchi di caffè, oro, valuta o altri oggetti. Questo contratto fornisce informazioni specifiche sulla merce. L’acquirente e il venditore stipulano l’accordo con un prezzo di pagamento dichiarato per la merce, l’importo del bene acquistato, la data di consegna e altri fattori che possono influenzare l’accordo. Un elemento essenziale dell’investimento in materie prime è la data di consegna futura. Gli investitori acquistano il contratto a un prezzo specifico, sperando che il prezzo della merce aumenti o diminuisca bruscamente, rendendo il contratto più prezioso.
La copertura è il processo in cui un investitore acquisterà contratti di compensazione per assicurarsi di compensare eventuali perdite sui propri investimenti. Ad esempio, se un investitore acquista un contratto per l’acquisto di 12 staia di semi di soia per $ 100 dollari USA (USD) per staio, può acquistare un investimento in un titolo correlato, come i chicchi di caffè. Se il contratto di soia si rivela non redditizio, i chicchi di caffè possono tradursi in un profitto a causa dei cambiamenti del mercato, consentendo alla copertura di lavorare a favore dell’investitore.
Gli speculatori rappresentano un gruppo di investitori che non si aspettano mai di prendere in consegna i beni elencati nel contratto. Nel mercato delle materie prime, gli speculatori acquistano contratti che in genere hanno una maggiore probabilità di future variazioni di prezzo, come il petrolio. Questi contratti sono preziosi perché le aziende che desiderano prendere in consegna il petrolio e trasformarlo in benzina o altri prodotti petroliferi cercano contratti al prezzo più basso. Questo rientra nella teoria “compra basso, vendi alto”.
Nell’investimento in materie prime, le opzioni rappresentano il diritto di acquistare un contratto. Gli investitori possono cedere i diritti ad altri investitori o società che desiderano acquistare la merce. Anche se le opzioni potrebbero non portare a guadagni significativamente elevati, potrebbero avere una maggiore mobilità nel mercato delle materie prime. Le opzioni in genere devono essere vendute prima della data di scadenza del contratto, altrimenti l’opzione è priva di valore. Le opzioni possono essere per l’acquisto di un contratto futures e non tendono a rispecchiare le variazioni di prezzo del contratto futures.
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