Um analista de regulamentação garante que as empresas e instituições financeiras cumpram as leis que governam como essas empresas operam e lidam com transações. Se um analista de regulamentação é empregado pelo governo, ela fornece orientações relacionadas à conformidade e aplica leis. Um analista interno trabalha diretamente para uma empresa e é encarregado de manter as operações comerciais da empresa dentro dos limites da lei. As tarefas típicas incluem comprovar registros financeiros, agendar auditorias e inspeções nos registros da empresa e montar relatórios financeiros para o órgão regulador que supervisiona a empresa.
Os deveres de um analista de governo são predominantemente investigativos. Um analista regulatório analisa as principais fusões e aquisições das empresas para garantir que essas transações ocorram legalmente. Se essas transações ou as operações gerais de uma empresa falharem em cumprir os regulamentos estabelecidos, o analista geralmente fornece informações detalhadas sobre como uma empresa pode entrar em conformidade. Os requisitos também incluem a revisão de documentos financeiros de uma organização, como balanços, demonstrações de resultados e demonstrações de fluxos de caixa, para garantir que as empresas sejam financeiramente solventes e evitar fraudes fiscais ou de investidores. Uma vez concluídas essas investigações ou revisões, o analista regulatório envia relatórios que aprovam essas transações, verificando a estabilidade financeira do negócio ou sugerindo uma ação legal.
As empresas privadas também exigem os serviços de um analista de regulamentação. Um indivíduo empregado nesse assunto adota uma abordagem proativa para manter a conformidade regulatória da empresa. O analista interpreta as leis existentes ou implementadas recentemente e fornece resumos detalhados para executivos da empresa e líderes de departamento para garantir que todos os aspectos das operações de negócios sejam respeitados. Antes das principais transações financeiras, o analista analisa todos os termos do contrato para garantir que as transações cumpram as políticas regulatórias. Se um analista do governo revisar as operações, o analista da empresa normalmente é responsável por fornecer os documentos necessários e cooperar com a investigação em nome da organização.
Devido à natureza do trabalho, um analista geralmente deve ter um diploma de bacharel em finanças, contabilidade, administração de empresas, matemática avançada ou áreas afins. A compreensão dos mercados financeiros e dos princípios de negócios pode ajudar o analista a entender as operações de uma empresa e a natureza das transações no setor em que a empresa está sediada. O analista também deve ser capaz de se comunicar efetivamente através de relatórios escritos e trocas verbais durante o curso de entrevistas ou investigações. sobre as finanças da empresa. Finalmente, um analista deve ter um conhecimento íntimo sobre as leis, regulamentos e códigos que afetam a regulamentação financeira.