Les consultants financiers agréés sont des professionnels de la comptabilité et de l’économie qui ont suivi un programme complet comprenant une formation formelle, une expérience pratique et des examens détaillés afin d’être reconnus comme hautement qualifiés dans leurs domaines d’expertise. Développés et exploités par l’American College of Bryn Mawr, les ChFC sont formés pour fournir des conseils et des services liés aux assurances, aux impôts, à la planification successorale et à la planification de la retraite, entre autres. Le candidat retenu au programme de consultant financier agréé fera preuve de beaucoup de dévouement et d’expertise, et sera prêt à subir un examen minutieux avant d’obtenir le statut.
Il y a plusieurs éléments essentiels que tout candidat doit posséder afin d’être considéré pour l’inclusion dans le programme. Premièrement, le consultant financier agréé potentiel devra posséder un minimum de trois ans d’expérience dans certains aspects du secteur financier. En plus d’une expérience de travail pratique, un candidat retenu pour le programme de consultant financier agréé trouvera le processus beaucoup plus facile lorsqu’il aura obtenu un diplôme lié à la finance et à l’investissement. L’éducation formelle préalable n’est pas nécessairement une condition préalable, mais elle contribuera à rendre les examens réels beaucoup plus faciles à comprendre et à terminer. Souvent, il est recommandé que le candidat possède au moins un diplôme de deux ans avant de faire une demande.
L’examen final avant l’octroi du statut de consultant financier agréé sera très détaillé. Des sections de l’examen porteront sur des aspects aussi importants que les assurances, les investissements et la planification fiscale, ainsi que la planification successorale générale et les questions financières quotidiennes, telles que la budgétisation. En général, un ChFC est censé avoir une compréhension complète des questions financières et est capable de relier la création d’une condition fiscale responsable dans le cadre de la réalisation de cette condition. De nombreuses personnes qui recherchent un consultant à service complet rechercheront automatiquement un professionnel ayant obtenu le statut de consultant financier agréé.