Un piano del dollaro costante è un tipo di strategia di investimento che viene utilizzata per massimizzare le possibilità di un ritorno su un investimento riducendo al minimo il grado di rischio associato all’investimento. L’obiettivo principale di questo tipo di strategia è trovare modi per ridurre il tasso di volatilità attualmente associato all’opzione di investimento. Idealmente, un piano del dollaro costante ben congegnato funzionerà indipendentemente dal fatto che il mercato si muova verso l’alto o verso il basso.
A volte indicato come media del costo del dollaro, l’approccio usuale in un piano del dollaro costante è quello di acquistare i titoli in importi fissi in dollari. Gli acquisti tendono ad essere in lotti più piccoli e si verificano in un periodo di tempo. A seconda del prezzo corrente, l’investitore acquisterà meno o più unità del titolo. Salvaguardare in questo modo aiuta l’investitore a perseguire un particolare investimento, ma in un modo che non espone l’investitore a tanto rischio quanto l’acquisto di enormi lotti di unità contemporaneamente.
Il flusso generale di un piano a dollari costanti è semplice. Durante i periodi in cui i prezzi dei titoli stanno attraversando un periodo di ribasso, l’investitore aumenterà il numero di quote acquistate. Quando entra in gioco un periodo di aumento dei prezzi, l’investitore riduce il numero di unità acquistate e rimane in tale modalità fino a quando il prezzo per unità non si stabilizza e inizia a rientrare nell’intervallo dell’importo fisso in dollari.
Una delle chiavi per creare un piano a dollari costanti praticabile è impostare importi fissi realistici in dollari. Mentre ogni investitore vorrebbe ottenere azioni ai migliori prezzi possibili, il fatto è che non tutte le azioni o i fondi comuni di investimento permetteranno che ciò accada su base ricorrente. Ciò significa che se l’investitore è seriamente intenzionato ad acquisire azioni del titolo, deve analizzare la cronologia delle prestazioni del titolo e utilizzare tali dati per ottenere un importo fisso in dollari che rappresenti un intervallo di acquisto affidabile. La ricerca della storia passata e l’utilizzo delle informazioni per determinare un importo realistico in dollari creeranno spesso le basi perfette per un piano a dollari costanti, uno che renda possibile l’acquisizione incrementale di azioni, ma senza lo stesso rischio.
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