Per l’investitore che vuole fare soldi nel mercato finanziario, ma non ha il tempo o il desiderio di gestire continuamente un portafoglio, sono disponibili una varietà di servizi di gestione patrimoniale. Una delle professioni nell’ambito di tali servizi è quella di gestore di fondi di investimento. Un gestore di fondi di investimento assiste i clienti nell’investire i loro soldi in azioni, obbligazioni e altri beni. La gestione degli investimenti è un’industria globale molto vasta, responsabile della cura e dell’investimento di molti trilioni di dollari statunitensi (USD), nonché degli investimenti in molte altre valute.
Un gestore di fondi di investimento può essere un individuo o un’impresa, il cui lavoro tende a rientrare in due categorie distinte. La prima categoria è costituita da coloro che offrono consulenza finanziaria diretta a privati e imprese. Questi consulenti per gli investimenti sono spesso assunti tramite banche e altri istituti finanziari per svolgere servizi come la pianificazione finanziaria per i clienti dell’istituto. La seconda tipologia di gestori di fondi di investimento è costituita da coloro che offrono servizi di gestione patrimoniale per clienti quali società, hedge fund, compagnie assicurative e fondi pensione. I gestori di fondi di investimento che lavorano per questo tipo di clienti sono generalmente responsabili di somme di denaro molto elevate.
Negli Stati Uniti, per diventare un gestore di fondi di investimento è necessario un complesso processo di registrazione, che a volte comporta la registrazione presso le autorità statali e federali, requisiti di esame e altri passaggi importanti. Se un gestore di fondi di investimento deve registrarsi o meno presso la Securities and Exchange Commission (SEC), ad esempio, dipenderà dalla quantità di asset in gestione (AUM) presso l’azienda. Affinché un’azienda possa registrarsi presso la SEC, l’azienda deve avere almeno $ 25 milioni di USD di AUM e, se ha almeno $ 30 milioni di USD di AUM, è necessario registrarsi. Se l’azienda ha meno di $ 25 milioni di AUM e non prevede che ciò cambierà nei prossimi 120 giorni, è necessario registrarsi presso lo stato, piuttosto che il governo federale.
Alla luce delle ingenti somme di denaro che i gestori di fondi controllano, devono ai loro clienti, secondo la legge statunitense, un obbligo fiduciario continuo. Ciò significa che un gestore di fondi di investimento sarà aperto e onesto con il suo cliente, fornendo piena divulgazione di tutte le commissioni e dei possibili conflitti di interesse. Il gestore del fondo, nell’adempimento del suo dovere, si impegna a selezionare gli investimenti tenendo presente solo il migliore interesse dei suoi clienti.
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