Una lettera di frode di credito è un tipo di truffa in cui il truffatore tenta di fare soldi tramite transazioni commerciali difettose o dice alle vittime che una lettera di credito è un investimento. Una lettera di credito è un documento legittimo che specifica in che modo una parte pagherà un’altra per una transazione commerciale. Un modo in cui i truffatori perpetrano truffe con lettere di credito è promettendo di spedire oggetti a una parte in cambio di un pagamento, solo per scomparire dopo aver ricevuto il denaro. Un altro modo per il truffatore è dire alla vittima che una lettera di credito è un investimento, sebbene questo tipo di investimento non esista. È difficile per le banche fermare completamente questa frode, quindi le potenziali vittime devono conoscere i segni rivelatori della truffa.
Le lettere di credito sono documenti comuni emessi da una parte all’altra, che dettagliano i termini di pagamento. Specificano come una parte pagherà un’altra, quanto sta pagando e per quanto sta pagando. Il documento viene portato in banca e alla seconda parte viene pagato il valore della lettera. Questi documenti vengono generalmente utilizzati per gli acquisti internazionali, ma anche per gli acquisti nazionali è possibile utilizzare questa lettera. Con la frode della lettera di credito, il truffatore convince la vittima a firmare il documento prima di produrre beni o servizi.
Un modo per eseguire frodi con lettere di credito è creare una società falsa. Il truffatore dirà alla vittima che è un rappresentante di un’azienda che può spedire merci alla vittima a costi molto bassi. Dopo che la vittima ha firmato la lettera di credito, il truffatore si reca in banca e raccoglie i soldi. L’azienda quindi in genere scompare e la vittima non riceverà nulla o riceverà beni di gran lunga inferiori.
Il secondo metodo per eseguire una lettera di frode di credito è dire alla vittima che la lettera rappresenta un investimento. Il truffatore dice alla vittima che riceverà un alto tasso di interesse dall’acquisto della falsa lettera di credito. Le lettere di credito, tuttavia, non sono investimenti e non possono essere utilizzate come tali.
Le banche non possono fermare del tutto questo processo perché, se la vittima dà il consenso o se il truffatore crea un falso business convincente, la banca è obbligata a pagare la lettera di credito. Le potenziali vittime devono rendersi conto che queste lettere non possono essere utilizzate come investimenti, né possono essere acquistate, come alcuni truffatori vogliono che pensino le vittime. Se un’opportunità commerciale sembra un po’ troppo buona e una delle parti chiede una lettera di credito, potrebbe trattarsi di una truffa.
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