Una persona politicamente esposta è il termine usato per descrivere l’influenza politica percepita di un individuo, in particolare quando si tratta di facilitare vari benefici per conto di altri. Le persone che ricoprono posizioni politiche attraverso elezioni o nomine rientrerebbero probabilmente in questa categoria. Altre situazioni che possono definire qualcuno come una persona politicamente esposta includono coloro che lavorano nel campo dei servizi finanziari, del lobbismo o coloro i cui familiari o associati ricoprono cariche politiche. In alcuni casi, anche i membri dell’entourage di un individuo politicamente potente possono rientrare in questa categoria. Gli individui che detengono influenza a causa di legami politici sono spesso soggetti a leggi che pongono restrizioni a determinate relazioni o transazioni.
I funzionari eletti e nominati rientrano nella categoria di una persona politicamente esposta, perché svolgono una funzione politica. Come naturale deflusso della loro influenza politica, coloro che svolgono questa funzione spesso possiedono vari gradi di potere per determinare o influenzare l’allocazione delle risorse pubbliche. Esempi di ciò possono includere un funzionario che ha il potere di concedere in locazione un suolo pubblico o di dirigere la spesa delle tasse che sono state riscosse. A causa della tentazione di auto-esaltazione che questo spesso presenta agli individui che svolgono tale funzione, una persona politicamente esposta può essere soggetta a vari gradi di controllo. Questi possono includere la segnalazione obbligatoria di determinate transazioni finanziarie o l’elenco dei vari rapporti che la persona ha con individui o imprese commerciali.
Ad esempio, il presidente di una grande banca può dare un contributo elettorale a un membro di un organo legislativo, con un accordo informale sussurrato che questo contributo verrà fornito con ulteriori vantaggi non dichiarati al legislatore in cambio di favori politici. In questo caso, il presidente della banca, per il suo livello di preminenza nella comunità e per i suoi rapporti politici con i legislatori, può essere considerato una persona politicamente esposta. Anche i parenti della persona possono rientrare in questa categoria. All’interno delle società autocratiche, una definizione più ampia di persona politicamente esposta può estendersi fino a includere un numero significativo di compari politici, funzionari o persino i loro familiari allargati.
Nelle democrazie e nelle società aperte che consentono la libertà di parola, le responsabilità di una persona politicamente esposta sono spesso delineate chiaramente all’interno di varie leggi. Coloro che cercano di monitorare questi individui generalmente hanno più facilità a farlo in queste circostanze, perché è più probabile che vengano applicate le leggi che governano coloro che hanno influenza politica. Anche così, a volte può essere molto difficile resistere alla tentazione di esercitare un’influenza politica. Di conseguenza, i requisiti di segnalazione possono essere piuttosto complessi, poiché i governi utilizzano le leggi sulla divulgazione nel tentativo di scoraggiare l’abuso di influenza politica.