Para o investidor de varejo, o software de derivativos é fornecido na forma de software de futuros e opções. Os programas são amplamente variados e podem estar relacionados à análise, estratégia e pesquisa de mercado. Os derivativos são baseados no desempenho de um ativo subjacente, portanto, programas de software relacionados a ações e commodities também podem ser úteis. Os negociadores que buscam o melhor software de derivativos devem decidir quais ativos serão negociados e se futuros ou opções serão o instrumento financeiro utilizado.
O capital de investimento inicial necessário para negociar futuros pode exceder os requisitos de capital para negociação de opções. Os contratos de futuros geralmente lidam com grandes quantidades de commodities, embora haja mini e micro contratos disponíveis para algumas commodities. Opções sobre futuros também estão disponíveis, mas esses contratos são comparativamente caros. Opções sobre ações, índices e fundos negociados em bolsa (ETFs) podem ser uma escolha mais econômica para o investidor de varejo.
O software de derivativos para futuros pode incluir software de negociação de spread. O software pode rastrear o desempenho histórico de spreads ou detectar oportunidades de negociação de spreads atuais. Os melhores spreads pré-configurados e muitos sistemas de negociação de spread estão acessíveis online. O software de futuros desenvolvido para negociação de relatórios de Compromisso de Comerciantes (COT) pesquisa e analisa esses relatórios e fornece sistemas de negociação adequados.
Os programas de software de negociação de futuros podem ser voltados para mapeamento e rastreamento de commodities. Commodities são os ativos subjacentes de contratos futuros. O software de derivativos para futuros pode traçar, analisar e possivelmente prever os movimentos futuros dos preços das commodities. Os melhores produtos de software usam feeds de dados precisos e empregam os indicadores mais avançados disponíveis.
O software de negociação de opções online é fornecido por corretores de opções e fornecedores terceirizados independentes. Alguns programas se especializam em encontrar oportunidades atuais e outros se concentram no desenvolvimento de estratégias. Alguns programas de software derivados podem ser uma solução de pacote total. A maioria dos corretores de opções fornece software sem custo para seus clientes, e muitos desses pacotes de software derivados são superiores aos programas que devem ser adquiridos.
A negociação de opções requer um software especializado para determinar se as opções têm um preço justo. O melhor software de derivativos incluirá um modelo teórico de precificação. Muitos corretores de opções oferecem software que indica a melhor estratégia de opção a ser usada em várias circunstâncias. A estratégia selecionada pode então ser visualizada em um programa que calcula vários resultados e probabilidades. Os gráficos de lucros / perdas previstos podem ser visualizados nos melhores programas.
Alguns programas de software são melhores do que outros em tarefas específicas. O investidor pode optar por usar programas diferentes para realizar tarefas diferentes. Por exemplo, o corretor de opções pode fornecer cadeias de opções superiores e análises dos gregos, mas a interface gráfica pode não estar à altura. Nesse caso, o negociador de opções pode querer contratar os serviços de um terceiro.
Alguns programas de software derivados são muito caros e alguns são gratuitos. O custo do programa pode não estar relacionado ao valor do software. O comerciante deve investigar o software que está disponível e aplicável aos ativos e derivativos que estão sendo negociados. Não é aconselhável entrar no campo de negociação de derivativos sem o auxílio de software de derivativos de qualidade.
Software de nível institucional fornecido para avaliação e gestão de derivativos também está disponível. Este tipo de software fornece uma solução abrangente para negociação de derivados muito básicos aos mais complexos. Esses programas são muito técnicos e caros, o que os coloca fora do alcance do investidor médio de varejo. Este tipo de software é fornecido principalmente para bancos e consultores financeiros.