As empresas de gestão de investimentos geralmente têm uma variedade de clientes para os quais tomam decisões de investimento. Eles colocarão o dinheiro de seus clientes em praticamente todos os tipos de ativos, como ações, títulos, imóveis e muito mais. As empresas de gestão de investimentos costumam trabalhar dentro de limites definidos pelos clientes, a fim de ajudá-los a atingir seus objetivos financeiros. As empresas vão empregar diversos profissionais especializados em áreas como finanças e gestão, que analisam e selecionam cuidadosamente os ativos a incluir nas carteiras dos clientes e que monitorizam regularmente o seu desempenho. Além disso, existem empresas de gestão de investimentos alternativos que investem principalmente em empresas de capital de risco, empresas de capital privado e fundos de hedge para seus clientes.
Essas empresas terão profissionais de finanças e gestão que avaliam os investimentos potenciais e decidem incluir aqueles que prometem lucros. Essas empresas de gestão de investimentos provavelmente terão profissionais de marketing cuja principal tarefa é encontrar novos clientes para elas. Além disso, haverá advogados que garantem que as empresas operem dentro das leis que controlam seu setor. Além disso, há funcionários especializados que se encarregam de muitas tarefas de back-office, como controlar todos os tipos de transações e garantir que sejam registradas corretamente.
As empresas de gestão de investimentos alternativos geralmente obtêm dinheiro de um grupo diversificado de investidores. Em seguida, eles pegam esse dinheiro e investem em várias classes alternativas de investimento, como empresas de capital de risco, fundos de hedge e firmas de private equity. Essas empresas terão seus próprios estilos de investimento, e as empresas de gestão de investimentos alternativos escolherão investir naquelas que prometem sucesso. Além disso, essas empresas operam de maneira semelhante às próprias empresas de gestão.
As empresas de capital de risco geralmente reúnem fundos de vários investidores, incluindo indivíduos ricos e instituições, como doações de universidades e fundos de pensão. As empresas tomam decisões de investimento em nome desses clientes. O capital que as empresas de risco reuniram será usado principalmente para financiar empresas iniciantes e de alto crescimento. Esses empreendimentos são muito arriscados, mas quando tiverem sucesso, os investidores que têm seu dinheiro administrado por essas empresas serão recompensados generosamente.
Os fundos de hedge são mais ou menos parcerias, e é o sócio geral que toma as decisões diárias de investimento. O sócio geral geralmente é uma empresa administrada por administradores de fundos de hedge. Os fundos de hedge geralmente são exclusivos e geralmente aceitam investidores ricos. Esses fundos investem, mais ou menos, em todas as classes de ativos, como ações, commodities e diversos produtos financeiros. Além disso, os fundos de hedge são normalmente conhecidos por assumir riscos significativos em suas estratégias de investimento.
As firmas de private equity se concentram principalmente em investir em empresas privadas que estão se preparando para ser listadas em uma bolsa de valores. Eles também compram empresas de capital aberto e as tornam privadas, as reestruturam, reconstroem para serem lucrativas no longo prazo e as vendem com lucro. Além disso, existem sociedades de gestão de investimentos que prestam apenas serviços de consultoria e não se ocupam da própria gestão da carteira ou das transações de compra e venda de ativos para os clientes. Todas as sociedades gestoras trabalharão por honorários que variam de empresa para empresa.