Une personne politiquement exposée est le terme utilisé pour décrire l’influence politique perçue d’un individu, en particulier lorsqu’il s’agit de faciliter divers avantages au nom d’autrui. Les personnes qui occupent des postes politiques par le biais d’élections ou de nominations entreraient probablement dans cette catégorie. D’autres situations qui peuvent définir quelqu’un comme une personne politiquement exposée incluent ceux qui travaillent dans le domaine des services financiers, du lobbying ou ceux dont les membres de la famille ou les associés exercent des fonctions politiques. Dans certains cas, les membres de l’entourage d’un individu politiquement puissant peuvent également entrer dans cette catégorie. Les individus qui détiennent une influence en raison de relations politiques sont souvent soumis à des lois qui imposent des restrictions sur certaines relations ou transactions.
Les fonctionnaires élus et nommés entrent dans la catégorie des personnes politiquement exposées, car ils exercent leurs fonctions à titre politique. En tant que sortie naturelle de leur influence politique, ceux qui fonctionnent dans cette capacité possèdent souvent des degrés divers de pouvoir pour déterminer ou affecter l’allocation des ressources publiques. Des exemples de ceci peuvent inclure un fonctionnaire qui a le pouvoir d’accorder des baux sur des terres publiques, ou de diriger la dépense des impôts qui ont été collectés. En raison de la tentation de l’auto-glorification que cela présente souvent pour les personnes servant à ce titre, une personne politiquement exposée peut être soumise à divers degrés d’examen. Celles-ci peuvent inclure la déclaration obligatoire de certaines transactions financières ou la liste des diverses relations que la personne entretient avec des particuliers ou des entreprises commerciales.
Par exemple, le président d’une grande banque peut donner une contribution de campagne à un membre d’un organe législatif, avec un accord chuchoté informel selon lequel cette contribution s’accompagnera d’avantages supplémentaires non déclarés au législateur en échange de faveurs politiques. Dans ce cas, le président de la banque, en raison de son importance dans la communauté et de ses relations politiques avec les législateurs, peut être considéré comme une personne politiquement exposée. Les proches de la personne peuvent également entrer dans cette catégorie. Dans les sociétés autocratiques, une définition plus large d’une personne politiquement exposée peut s’étendre pour inclure un nombre important de copains politiques, de fonctionnaires ou même de membres de leur famille élargie.
Dans les démocraties et les sociétés ouvertes qui autorisent la liberté d’expression, les responsabilités d’une personne politiquement exposée sont souvent clairement définies dans diverses lois. Ceux qui cherchent à surveiller ces personnes ont généralement plus de facilité à le faire dans ces circonstances, car les lois qui régissent les personnes ayant une influence politique sont plus susceptibles d’être appliquées. Même ainsi, il peut parfois être très difficile de résister à la tentation d’exercer une influence politique. En conséquence, les exigences de déclaration peuvent être assez complexes, car les gouvernements utilisent des lois sur la divulgation dans le but de décourager les abus d’influence politique.