Un especialista en lucha contra el lavado de dinero es un profesional de la industria financiera que se enfoca en la prevención y detección de actividades de lavado de dinero. Algunos pertenecen a organizaciones profesionales y tienen credenciales para aumentar su empleabilidad. Otros pueden obtener su capacitación en el trabajo y confiar en la experiencia a la hora de solicitar trabajo. Los bancos utilizan especialistas contra el lavado de dinero al igual que las agencias de aplicación de la ley y las agencias responsables de implementar la política gubernamental.
Este trabajo requiere el conocimiento de las leyes en un país dado relacionadas con el lavado de dinero. El especialista en antilavado de dinero está familiarizado con todos los detalles de la ley, incluidas las responsabilidades de las instituciones financieras individuales. En los bancos, estas personas capacitan a otro personal, ayudan a establecer políticas de cumplimiento y cooperan con la policía cuando surgen investigaciones. Su trabajo incluye todo, desde la presentación de informes sobre actividades sospechosas de clientes hasta ayudar a los bancos sucursales a capacitar a su personal para que sepan cómo presentar informes de conformidad con la ley.
El especialista en lucha contra el lavado de dinero también está capacitado para buscar signos de lavado de dinero y tomar las medidas adecuadas. Incluso si las actividades no necesitan ser reportadas al gobierno, pueden rastrearse internamente para que el banco pueda monitorear a los clientes de interés, y los informes para las agencias gubernamentales pueden prepararse con una recopilación de información sobre los clientes. El especialista en antilavado de dinero ayuda a definir, establecer y reformar la política bancaria para abordar los cambios en la ley, la industria financiera y la comunidad.
En los organismos encargados de hacer cumplir la ley, los especialistas contra el lavado de dinero revisan los informes presentados por los bancos, señalando a aquellos que les preocupan para una evaluación adicional. También pueden ayudar a los bancos con el cumplimiento legal y proporcionar alcance y educación para ayudar a los bancos a aprender a identificar el lavado de dinero y tomar las medidas adecuadas. Este trabajo también puede incluir la educación de oficiales de la ley no capacitados que quieran trabajar en un grupo de trabajo sobre delitos financieros. En otras agencias gubernamentales, estos profesionales están involucrados en la creación de una política sensata e integral para combatir el lavado de dinero.
Un problema con los delitos financieros es que las personas tienden a ser muy adaptativas cuando se trata de ajustar sus hábitos y comportamientos, para reducir el riesgo de ser atrapados. A medida que cambia la ley, las personas cambian de táctica, lo que dificulta el seguimiento de sus actividades. Los especialistas en lucha contra el lavado de dinero deben ser capaces de pensar como sus objetivos para identificar con precisión y rapidez las actividades financieras de interés. El especialista en lucha contra el lavado de dinero también debe estar alerta ante problemas como el soborno y la corrupción dentro de un banco o agencia gubernamental, y a las personas se les paga para mirar hacia otro lado cuando se producen delitos financieros.