Es gibt zwei Möglichkeiten, wie sich eine Person darauf vorbereiten kann, Kreditspezialist zu werden. Viele Banken und Kreditinstitute sind bereit, Kreditspezialisten einzustellen, die ein Abitur oder einen Abschluss in der allgemeinen Bildungsentwicklung (GED) erworben haben. Einige Unternehmen bevorzugen jedoch Personen, die einen Associate- oder Bachelor-Abschluss erworben haben. Darüber hinaus benötigt eine Person, die Kreditspezialist werden möchte, in der Regel zumindest einige Erfahrung in einer Bank oder einem anderen Finanzinstitut.
Kreditspezialisten haben die Aufgabe, Kredite zu bearbeiten. Sie unterstützen Menschen bei der Aufnahme einer Reihe von Krediten, wie z. B. Auto- und Bootskrediten, Eigenheimdarlehen und Signaturdarlehen. Sie können auch gewerbliche Kredite für Dinge wie neue Geschäftsimmobilien und -ausrüstungen bearbeiten. Eine Person mit diesem Job ist oft dafür verantwortlich, sich mit potenziellen Kreditnehmern zu treffen, um Kreditoptionen zu besprechen, die Details des Kreditantrags in das Computersystem des Unternehmens einzugeben, den Kreditstatus zu verfolgen und relevante Informationen zu aktualisieren. Eine Person in diesem Bereich kann Verbrauchern Kreditdokumente erläutern, Fragen wie die Kreditwürdigkeit diskutieren und schließlich Kredite für diejenigen schließen, die genehmigt wurden.
Die meisten Unternehmen verlangen nicht, dass Kreditspezialisten einen Hochschulabschluss haben und einen High School-Abschluss oder einen gleichwertigen Abschluss als akzeptable Mindestqualifikation festlegen. Wer Kreditspezialist werden möchte, kann sich jedoch für ein Associate- oder Bachelor-Studium entscheiden, um damit ein attraktiverer Bewerber zu werden. Dies kann ihm helfen, sich mehr Jobchancen zu sichern oder sogar schneller befördert zu werden. Wer Kreditspezialist werden möchte, kann ein Studium in Rechnungswesen, Wirtschaftswissenschaften, Finanzen oder Betriebswirtschaftslehre absolvieren.
In den meisten Fällen braucht eine Person, die Kreditspezialist werden möchte, zumindest einige Erfahrung in einem Finanzinstitut. Zum Beispiel kann eine Person anfangen, als Bankangestellter oder Kundendienstmitarbeiter einer Hypothekenbank zu arbeiten. Manchmal beginnen Leute in diesem Bereich sogar im Vertrieb. Die erforderliche Erfahrung variiert von Unternehmen zu Unternehmen.
Um als Kreditspezialist erfolgreich zu sein, braucht es neben der Erfahrung in einem Finanzinstitut bestimmte Eigenschaften und Fähigkeiten. Eine Person in diesem Bereich muss sowohl detail- als auch zielorientiert sein. Er benötigt auch ausgezeichnete Kommunikationsfähigkeiten, um sowohl mit potenziellen Kreditnehmern als auch mit anderen Mitarbeitern von Finanzinstituten umzugehen. Wer Finanzfachmann werden möchte, braucht auch gute Organisations- und Multitasking-Fähigkeiten.