Ein Finanzplanungsassistent unterstützt in erster Linie höherrangige Finanzplaner, oft in Form von Recherchen, Entwürfen und der Erledigung von Routineaufgaben. In fast allen Fällen ist ein Finanzplanungsassistent so etwas wie ein Junior Associate in einem Planungsbüro. Der Job ist der eines Einsteigerberaters: Assistenten haben oft die Ausbildung zum vollwertigen Planer, aber es fehlt die Erfahrung. In der Assistentenrolle lernen Young Professionals die Anlagestrategie kennen und lernen, eigene Kunden zu übernehmen und zu verwalten.
Obwohl der Begriff viele Konnotationen haben kann, bezieht sich „Finanzplanung“ im beruflichen Kontext normalerweise auf professionelle Vermögensverwaltung und Anlageberatung. Finanzplaner fungieren als Berater und helfen Menschen und Unternehmen, gute finanzielle Entscheidungen zu treffen. Einige konzentrieren sich mehr auf Investitionen, während andere an grundlegenden Budgetierungs- und Geldsparstrategien arbeiten. In allen Fällen brauchen Profis viel Training. Assistentenjobs sind oft die ersten Jobs von Planern außerhalb der Schule.
Verschiedene Planungsfirmen führen ihre Einstellungsprogramme unterschiedlich durch, aber es gibt normalerweise zwei Haupttypen von Finanzplanungsassistenten-Jobs: Assistenten, die in Teams arbeiten und oft Informationen für verschiedene Projekte gleichzeitig sammeln, und solche, die direkt für erfahrenere Planer arbeiten, oft in etwas einer Mentorschaft oder eines direkten Ausbildungsverhältnisses. In beiden Fällen sind die Aufgaben des Finanzplanungsassistenten ähnlich. Assistenten arbeiten daran, das Handwerk zu erlernen und die Richtlinien und Praktiken des Unternehmens zu verstehen.
Ein Großteil des Jobs des Finanzplanungsassistenten hängt von der Beobachtung ab. Der Assistent ist in der Regel damit beauftragt, andere erfahrenere Planer zu unterstützen. Dies beinhaltet oft das Durchlesen von Kundenakten, das Recherchieren verschiedener Optionen und das Sammeln von Informationen zu verschiedenen Planungsstrategien. Assistenten nehmen in der Regel an Besprechungen mit Kunden teil, haben aber selten eigene Kunden. Ihre Hauptaufgabe besteht darin, die Nuancen einer bestimmten Art von Finanzplanung zu erlernen.
Obwohl Assistenten im Allgemeinen als Nachwuchskräfte gelten, müssen sie für den Aufstieg zum selbstständigen Planer in der Regel pädagogisch voll qualifiziert sein. Ein Studium im Finanz- oder Rechnungswesen gehört fast immer zu den Kernvoraussetzungen. Hilfreich sind auch Interesse oder Erfahrung mit den Planungsschwerpunkten eines bestimmten Unternehmens.
Die Assistenzstelle bietet neuen Absolventen die Chance, ihre Fähigkeiten zu verbessern und eine Nische zu erschließen. Finanzplanung ist eine breite Disziplin und kann selbst mit einer spezialisierten Ausbildung schwer zu erlernen sein. Regeln, Protokolle und Konventionen unterscheiden sich stark je nach Gerichtsbarkeit und sogar innerhalb der Gerichtsbarkeit je nach Disziplin. Die Planungsstrategien für ein Unternehmen unterscheiden sich beispielsweise von denen für eine Familie, ebenso wie kleine Unternehmen andere Planungsbedürfnisse haben als Wohltätigkeitsorganisationen. Viele Planer nehmen Assistenzjobs an, um sich in einem bestimmten Bereich weiterzubilden.