Die Auswahl des besten Finanzberaterprogramms ist ein Prozess, bei dem der potenzielle Berater eine Bestandsaufnahme seiner oder ihrer Bedürfnisse erstellt und diese mit dem besten verfügbaren Programm abgleicht. Um Finanzberater zu werden, sind ein Hochschulabschluss, verschiedene Zertifizierungen, Schulungen und laufende Unterstützung erforderlich. Das beste Programm ist eines, das für den angehenden Berater vor Ort oder an einem Ort verfügbar ist, an dem der Berater bereit ist, umzuziehen; bietet das erforderliche Zertifizierungs- oder Schulungsniveau; und führt in der Regel zu einer Beschäftigung. Häufig bieten potenzielle Arbeitgeber im Austausch für den neuen Berater, der in diese Firma eintritt, Schulungen an.
Wenn der angehende Berater keinen Hochschulabschluss hat, ist das beste Finanzberaterprogramm möglicherweise an einer Universität. In den Vereinigten Staaten gibt es viele Colleges oder Universitäten, die Abschlüsse in Finanzplanung anbieten. Diese Arten von Programmen beinhalten oft den Abschluss der erforderlichen Zertifizierungen als Voraussetzung für den Erwerb eines Abschlusses. Schulen, die Finanzplanungsabschlüsse anbieten, verfügen in der Regel auch über Stellenvermittlungsnetzwerke, die dem potenziellen Berater helfen, eine Firma zu finden, mit der er zusammenarbeiten kann.
Für den angehenden Berater mit einem Abschluss könnte das beste Finanzberaterprogramm entweder ein Unternehmen sein, das sich auf die Ausbildung für die erforderlichen Zertifizierungen spezialisiert hat, oder ein Finanzberatungsunternehmen, das eine solche Ausbildung anbietet. Für Finanzberater in den USA sind mindestens Wertpapierlizenzen der Serien 7 und 63 erforderlich, um mit Kunden an Anlagen zu arbeiten und Wertpapiere tatsächlich zu verkaufen. Eine Lebensversicherungslizenz ist in der Regel auch erforderlich, da ein Finanzplan normalerweise eine Lebensversicherungskomponente enthält. Ein Certified Financial Planner (CFP)-Zertifikat ist keine Voraussetzung, um ein Finanzplaner zu sein, aber viele Unternehmen verlangen, dass ihre Berater diese Auszeichnung erhalten, oft innerhalb der ersten Jahre, in denen sie Kunden sehen.
Ein Finanzberater mit Hochschulabschluss und erforderlichen Zertifizierungen benötigt in der Regel eine Ausbildung und Betreuung durch erfahrene Fachleute. Das beste Finanzberaterprogramm für zertifizierte Absolventen bietet Schulungen in der Kundenakquise, der Einschätzung der finanziellen Bedürfnisse der Kunden, der Erstellung eines Plans, dem Verkauf des Plans und der laufenden Überwachung des Plans. Viele Firmen bieten ein schlüsselfertiges Programm für Hochschulabsolventen an, das nach Abschluss der Erstausbildung Zertifizierungen, Schulungen und fortlaufende Unterstützung bietet.
Das beste Finanzberaterprogramm wird die aktuellen Bedürfnisse des angehenden Finanzberaters erfüllen. Wenn der Berater keinen Universitätsabschluss hat, ist das beste Programm in der Regel ein College, das einen Abschluss in diesem Bereich anbietet. Ein Berater mit einem Abschluss sollte versuchen, einer Finanzberatungsfirma beizutreten, die Zertifizierung, Schulung und Unterstützung anbietet.