Un tirocinante assicurativo è un dipendente o un tirocinante nel campo assicurativo che desidera avanzare per diventare un agente assicurativo. Le leggi regionali a volte vietano ai dipendenti assicurativi non autorizzati di fornire preventivi assicurativi ai clienti. Le mansioni di un tirocinante assicurativo, in questo caso, sono di solito in supporto amministrativo. Nelle regioni in cui le attività assicurative condotte dai tirocinanti non sono vietate, il tirocinante assisterà discutendo le esigenze di copertura con i clienti. Mentre fornisce tale supporto, il tirocinante viene a conoscenza del settore da agenti autorizzati e studia per verificare la propria licenza assicurativa.
Gli uffici assicurativi hanno molti file client. Ogni volta che un cliente modifica una politica, aggiunge o rimuove un veicolo alla politica o avvia una nuova copertura, le informazioni vengono aggiunte al file del cliente. Un tirocinante assicurativo è spesso responsabile della gestione dei file. I doveri per questa attività includono l’estrazione di file per i clienti in cerca di modifiche e il loro refiling quando l’agente ha completato il lavoro. L’archiviazione può essere un dazio giornaliero, settimanale o mensile, a seconda delle dimensioni del database client.
Mentre alcune regioni vietano al tirocinante di assicurazione di accettare pagamenti di premi, altri no. Nelle aree in cui sono autorizzati, il tirocinante di assicurazione accetta e registra i pagamenti dei premi che vengono inviati per posta o portati in ufficio di persona. Il tirocinante fornisce inoltre al cliente una ricevuta di pagamento. I depositi bancari possono anche essere gestiti dal tirocinante.
I doveri relativi ad attività assicurative specifiche variano a seconda del tipo di assicurazione venduta. Ai tirocinanti che lavorano con un agente assicurativo autorizzato per veicoli può essere chiesto di ricercare statistiche sugli incidenti automobilistici per una determinata area. Usano tali statistiche per preparare report per l’agente, che quindi utilizza le informazioni riportate per vendere copertura ai clienti. Un tirocinante o tirocinante che lavora nel campo dell’assicurazione malattia o sulla vita potrebbe essere invitato a preparare un rapporto sulle statistiche delle malattie.
Sebbene la maggior parte delle regioni proibisca ai tirocinanti assicurativi di vendere polizze assicurative, non è loro impedito di osservare le vendite. Molti agenti consentono ai tirocinanti di sedersi con loro mentre presentano la loro azienda e i loro prodotti. Il tirocinante ascolta e impara in modo che quando diventerà un agente autorizzato, il tono di vendita arriverà naturalmente.
Una posizione di tirocinante assicurativo consente al tirocinante di lavorare sul campo e decidere se perseguire una carriera assicurativa prima di spendere tempo e denaro per ottenere una licenza assicurativa. Offre al tirocinante un’esperienza diretta con il funzionamento di un ufficio assicurativo. Una volta che il tirocinante ha acquisito padronanza della parte amministrativa dell’assicurazione, il passo successivo è studiare l’esame di stato e superarlo per ottenere la licenza.