Il turnover degli investimenti è un tipo di valutazione che ha a che fare con l’acquisto e la vendita di investimenti all’interno di un portafoglio in un determinato periodo di tempo. In molte situazioni, questa cifra riflette la frequenza degli acquisti e delle vendite di beni nel corso di un anno solare, sebbene il calcolo possa comportare un periodo di tempo più breve. L’idea alla base della determinazione del fatturato dell’investimento è capire con quale frequenza si verificano le sostituzioni di attività e quale tipo di benefici si ottengono rispetto al costo delle commissioni di negoziazione e di intermediazione e all’impatto complessivo sul valore del portafoglio di investimenti.
Esistono un paio di modi diversi per determinare il fatturato di investimento all’interno di un portafoglio. Un approccio consiste nel focalizzare l’attenzione sul valore totale dei nuovi titoli che vengono acquistati durante il periodo in esame, dividendo poi tale importo per il valore del portafoglio stesso. Un approccio alternativo richiede di identificare eventuali titoli venduti durante il periodo e i prezzi di vendita coinvolti con tali attività. Dopo aver totalizzato l’importo totale delle vendite, tale cifra può anche essere divisa per il valore netto del portafoglio per determinare il rapporto di rotazione degli investimenti. Da lì, l’investitore può considerare il risultato del calcolo e utilizzare tali dati per prendere decisioni su come acquistare e vendere titoli in futuro.
Comprendere il valore delle attuali strategie di investimento in termini di come vengono determinate le decisioni su acquisti e vendite è un vantaggio chiave della valutazione del fatturato dell’investimento. Valutando l’impatto che l’attuale approccio all’acquisto e alla vendita di titoli sta avendo, è possibile decidere se l’attuale approccio sta avvicinando l’investitore ai propri obiettivi. Allo stesso tempo, il risultato potrebbe anche indicare che l’investitore potrebbe voler provare un approccio diverso per acquisire, detenere e vendere attività, se le cifre non sono di suo gradimento.
Non esiste davvero un rapporto di rotazione ideale che sarebbe l’approccio giusto per ogni investitore. Un rapporto che sarebbe abbastanza accettabile per un investitore conservatore può essere considerato un fallimento da qualcuno che è disposto ad assumersi ulteriori rischi. L’obiettivo del calcolo del fatturato dell’investimento è verificare se l’attività è in linea con la mentalità dell’investitore e se le strategie di acquisto e vendita impiegate potrebbero essere migliorate e aumentare i benefici per tale investitore entro i limiti del proprio investimento preferenze.
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