La previsione dell’inflazione generalmente migliora la pianificazione finanziaria sia nel settore aziendale che in quello privato. L’inflazione influisce sul costo effettivo delle spese e sulle valutazioni delle azioni a livello aziendale. La previsione dei cambiamenti può quindi aiutare gli investitori a comprendere i rischi e a coprire gli investimenti. La previsione dell’inflazione aiuta anche nella creazione e nella valutazione della politica monetaria.
Le banche private devono prevedere l’inflazione per mantenere redditizi i loro investimenti. L’inflazione può far diminuire il rendimento della banca sui prestiti a tasso fisso, a volte rendendo il prestito non redditizio. La previsione dell’inflazione può quindi aiutare le banche a raggiungere i propri requisiti di capitale operativo.
La previsione dell’inflazione nelle società può aiutare le aziende a prepararsi per un calcolo accurato delle spese. Essere preparati a cambiamenti inflazionistici può portare le aziende a immagazzinare materie prime a un prezzo più conveniente, evitando aumenti di prezzo in periodi di inflazione. La previsione dell’inflazione può anche preparare le imprese a potenziali esigenze di turni salariali, segnalando i necessari adeguamenti delle risorse umane.
Le aziende che non tengono conto delle fluttuazioni previste dell’inflazione possono subire cambiamenti nella crescita strategica e un calo dei prezzi delle azioni. La domanda diminuisce a causa dell’aumento dei prezzi spesso derivano da un aumento del prezzo delle materie prime. Questa diminuzione della liquidità disponibile, unita al maggior costo dei prestiti nei periodi di inflazione, spesso rallenta la strategia di crescita. La combinazione di una diminuzione dei flussi di cassa e del processo di crescita può avere un effetto negativo sui prezzi delle azioni.
La scelta di periodi di rifinanziamento ottimali e decisioni appropriate sui tassi ipotecari sono due vantaggi della previsione dell’inflazione per gli individui. La previsione dell’inflazione può fornire agli investitori informazioni sull’opportunità o meno di investire nel mercato obbligazionario, poiché le obbligazioni a tasso fisso perdono valore nei periodi di inflazione. La diversificazione del portafoglio può anche aiutare a contrastare gli effetti dell’inflazione.
Se gli individui non tengono conto dell’inflazione potenziale, può verificarsi un calo del potere d’acquisto. Le persone che vivono della pensione o del conto di risparmio, ad esempio, fanno affidamento sul proprio saldo e sui tassi di interesse attuali. L’inflazione può far salire i prezzi, rendendo la valuta oggi meno preziosa in futuro e rendendo meno prezioso il loro reddito fisso.
Anche il processo decisionale di politica monetaria si basa sulla previsione dell’inflazione. Comprendere il potenziale inflazionistico può aiutare i responsabili politici a stimare gli effetti economici delle loro politiche. Ad esempio, un’inflazione elevata può influire sul valore dei prodotti nazionali in un mercato internazionale. Se questa inflazione non è vissuta a livello mondiale, l’aumento dei prezzi diminuisce il potere competitivo di detto prodotto interno.
Uno strumento che aiuta a prevedere l’inflazione è il Moore Inflation Predictor (MIP), utilizzato per prevedere l’inflazione fino a un anno prima. Il MIP è un indicatore tecnico che ha avuto molto successo nel mostrare i valori potenziali per l’inflazione futura. Ha la forma di una rappresentazione grafica. Tuttavia, i cambiamenti politici, le tensioni internazionali e i disastri non possono essere presi in considerazione nel MIP e questi sono tutti fattori che possono influenzare drasticamente l’inflazione.
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