La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) è un’agenzia non governativa negli Stati Uniti responsabile dell’autoregolamentazione del settore finanziario. Supervisiona un’ampia gamma di organizzazioni coinvolte nel settore e fornisce consulenza alle agenzie governative su questioni relative alla regolamentazione e alla riforma finanziaria. Gli uffici principali si trovano a Washington, DC e New York City, con facile accesso sia al cuore dell’industria finanziaria che ai responsabili politici che lavorano a Washington. L’organizzazione mantiene anche una consistente presenza sul web con materiali per investitori, broker e membri del pubblico in generale.
La Financial Industry Regulatory Authority è stata fondata nel 2007 quando la National Association of Securities Dealers si è fusa con il comitato di regolamentazione della Borsa di New York. L’agenzia definisce e applica la politica per il settore finanziario, compresa la supervisione della regolamentazione dei commercianti di valori mobiliari e dei broker, la definizione di standard per le borse e attività simili. Lavorando con agenzie governative come la Securities and Exchange Commission, la FINRA è coinvolta nelle raccomandazioni politiche al governo, comprese le raccomandazioni per affrontare il cambiamento delle pratiche nel settore finanziario.
Oltre a essere coinvolta nella regolamentazione e nella supervisione del settore, la Financial Industry Regulatory Authority offre sensibilizzazione e formazione agli investitori. Gli investitori possono cercare broker e rivenditori tramite FINRA per ottenere informazioni sulla loro storia e qualifiche, ad esempio. L’organizzazione pubblica materiale didattico e offre corsi per i membri della comunità degli investitori in modo che possano imparare a prendere decisioni di investimento valide. Inoltre, FINRA lavora per migliorare l’educazione agli investimenti per mantenere più sicura la partecipazione ai mercati. L’organizzazione gestisce anche gli esami di licenza richiesti per molte delle professioni del settore.
Come altre organizzazioni coinvolte nell’autoregolamentazione, la Financial Industry Regulatory Authority risponde alle persone all’interno del settore, così come ai critici al di fuori di esso. Il consiglio di amministrazione è composto da persone del settore finanziario, alcune delle quali sono elette e altre nominate in base alla natura delle posizioni che ricoprono all’interno del settore. Alcuni critici dell’Autorità di regolamentazione del settore finanziario ritengono che imporre al settore di autoregolarsi abbia alcune conseguenze potenzialmente pericolose, poiché può essere difficile affrontare e sopprimere comportamenti dannosi quando sono ampiamente accettati all’interno del settore.
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