Il self-dealing è una situazione in cui una persona in una posizione di responsabilità fiduciaria facilita una transazione che la avvantaggia, violando i suoi doveri legali potenzialmente svantaggiando un cliente o un’altra parte della transazione. In un semplice esempio, il capo di un ente di beneficenza non può pagare la sua vacanza con i fondi dell’ente di beneficenza, poiché l’ente di beneficenza non esiste a suo vantaggio. Allo stesso modo, un agente di cambio non può raccomandare una transazione che genererebbe una commissione elevata quando sa che il cliente subirà una perdita.
Il dovere fiduciario esiste in una serie di rapporti giuridici. Gli individui in questa posizione devono prima pensare ai loro clienti, poiché agiscono come rappresentanti finanziari e possono controllare direttamente le attività per conto del cliente. Fiduciari, gestori di denaro, agenti di cambio, membri del consiglio di amministrazione di una società e altri professionisti che forniscono raccomandazioni finanziarie o gestiscono denaro e beni per conto di altri hanno un dovere fiduciario. Non possono raccomandare o intraprendere rapporti che danneggerebbero i loro clienti, e così facendo potrebbero esporli a sanzioni legali.
Nel self-dealing, le transazioni avvantaggiano la persona con responsabilità fiduciaria, piuttosto che i clienti o altre parti. Molte organizzazioni hanno rigide politiche interne per affrontare il potenziale self-dealing, che richiedono ai membri di registrare attentamente le circostanze delle transazioni finanziarie e di agire in modo trasparente per chiarire che le transazioni non conferiscono alcun vantaggio personale. Le aziende possono anche affrontare i problemi di conflitto di interessi con le loro politiche interne per prevenire grovigli legali.
La legge proibisce severamente il self-dealing. I clienti che subiscono danni finanziari a causa di questa pratica possono citare in giudizio per recuperare l’importo di questi danni e, in casi come quelli in cui i membri del consiglio di amministrazione non riescono a rappresentare i propri azionisti, può diventare un’azione legale collettiva. Ogni volta che gli individui con responsabilità fiduciaria abusano di fondi per scopi privati, raccomandano decisioni che forniscono vantaggi personali o intraprendono transazioni che possono fornire tangenti o altri vantaggi, possono commettere autolesionismo.
Le leggi ferree che circondano questa pratica proteggono i membri del pubblico che si affidano a membri del consiglio di amministrazione, avvocati, consulenti finanziari e altri professionisti per fornire servizi equi e accurati. Nei casi in cui si sospetta l’auto-trattamento o altre violazioni del dovere fiduciario, i clienti possono richiedere registrazioni dettagliate per la revisione per saperne di più sulla situazione e determinare se hanno motivi per un’azione legale. Nei casi in cui sono coinvolti funzionari governativi, il governo può citare in giudizio per danni; ad esempio, i legislatori che utilizzano i trasporti pubblici per scopi privati abusano delle risorse del governo e non si comportano in modo responsabile nei confronti dei fondi pubblici.
Smart Asset.