Il chief investment officer è un dirigente aziendale che ha la responsabilità di gestire tutte le decisioni di investimento per la società. Di solito, lavorando in collaborazione con il CFO o il direttore finanziario, il CIO riferisce spesso direttamente all’amministratore delegato o all’amministratore delegato dell’azienda, fornendo aggiornamenti periodici sullo stato attuale delle attività di investimento dell’azienda.
Oltre a far parte della struttura aziendale di molte aziende, il chief investment officer è spesso una parte della leadership per gli istituti di istruzione superiore. Le università tendono a fare investimenti che aiutano a generare entrate per mantenere campus, programmi di borse di studio e altre importanti funzioni. In questo ambiente, il chief investment officer informerà i membri del consiglio, il presidente dell’università e altri funzionari sullo stato attuale del portafoglio di investimenti della scuola. Allo stesso tempo, lui o lei fornirà raccomandazioni per modifiche a quel portafoglio e sarà responsabile dell’avvio di qualsiasi attività di negoziazione considerata nel migliore interesse dell’università.
Il grado di libertà di cui gode un capo ufficio investimenti varierà da un ambiente all’altro. In alcuni casi, il CIO sarà autorizzato a prendere decisioni di investimento fino a un limite monetario specificato senza la necessità di consultare nessuno degli altri funzionari. Altre volte, il funzionario può svolgere più funzioni consultive e richiedere l’approvazione del CEO e del CFO prima di procedere con qualsiasi impegno di investimento a lungo termine. In tutti i contesti, il funzionario dovrebbe essere estremamente abile nel comprendere la natura dei vari mercati di investimento e avere la capacità di proiettare con precisione le prestazioni future di qualsiasi partecipazione attualmente all’interno del portafoglio finanziario.
Per la maggior parte, la presenza di un chief investment officer è solitamente associata a società più grandi. Nelle piccole imprese, le funzioni di un CIO possono essere gestite da un comitato finanziario composto da altri funzionari aziendali o essere supervisionate dal CFO. Non è insolito che il CIO gestisca anche investimenti diversi dalle azioni; ciò includerebbe proprietà, obbligazioni e qualsiasi ipoteca che l’azienda potrebbe acquisire.
Per funzionare come chief investment officer, i candidati devono possedere una combinazione di esperienza pratica e credenziali educative. L’individuo avrà almeno una sorta di laurea in Economia aziendale e spesso avrà anche lauree relative alla contabilità e alla finanza generale. In termini di esperienza pratica, molte aziende non prenderanno in considerazione un candidato che non possieda almeno cinque anni di esperienza in finanza aziendale o all’interno della comunità finanziaria in qualche modo. Le qualifiche specifiche dipenderanno spesso dai compiti assegnati alla posizione con la cultura di quella particolare società o istituzione.
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