Mentre molte persone hanno una comprensione di cosa si intende per banca, un numero minore di persone conoscerà una società bancaria. In sostanza, una società bancaria è definita come l’entità o il gruppo aziendale che possiede effettivamente una o più banche. Una società bancaria può essere costituita come una holding o come un istituto finanziario generale che include l’attività di almeno una banca all’interno della famiglia delle operazioni aziendali. Ecco alcune informazioni sulla società bancaria e su ciò che è necessario per operare.
Una delle prime cose da capire è che le società bancarie devono operare sotto la direzione e con l’approvazione del governo in cui si trova la società bancaria. Negli Stati Uniti, ciò significa che la società bancaria deve richiedere ed essere approvata dai governatori del Federal Reserve System prima che la società bancaria possa iniziare a operare pienamente. Ciò includerà anche il riconoscimento da parte della Federal Reserve Bank. Nella maggior parte dei casi, questo significa essere in grado di dimostrare che ci sono almeno le attività minime necessarie per sostenere qualsiasi impresa intrapresa dalla società bancaria e che esiste una ragionevole quantità di esperienza e competenza presentata tra gli operatori della banca azienda. Senza soddisfare gli standard minimi imposti dal governo, è impossibile creare una società bancaria che possa avviare il processo di operatività delle banche all’interno di quel paese.
Quasi tutti i paesi hanno una sorta di equivalente a questo tipo di processo. Il ragionamento è che i severi requisiti per la creazione di una società bancaria sono necessari per proteggere i consumatori dall’investire i loro soldi in conti correnti, di risparmio e sul mercato monetario, solo per chiudere l’impresa a causa della mancanza di capitale operativo e di decisioni sbagliate sul parte dei proprietari. In effetti, i criteri necessari per far funzionare una società bancaria proteggono il consumatore dalla perdita dei suoi soldi guadagnati duramente e aiutano anche a proteggere l’economia dal subire un duro colpo, a causa del fallimento di un’entità finanziaria.
Naturalmente, i tipi di requisiti che devono essere soddisfatti per costituire una società bancaria variano da un paese all’altro. Per diversi decenni, l’attrazione della registrazione offshore per una società bancaria è stata un’opzione molto popolare. In alcuni casi, l’importo minimo delle attività richieste è inferiore e l’effettiva struttura operativa della società bancaria potrebbe non dover essere altrettanto ben definita. Questo può essere un vantaggio per un’azienda che desidera entrare nel settore finanziario e aprire una banca, ma ha poca esperienza precedente nel settore bancario.
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