Una società di investimento è un’operazione commerciale che detiene titoli emessi da altre società come mezzo per ottenere rendimenti dagli investimenti. Queste società a loro volta emettono titoli ai propri azionisti, che guadagnano dividendi poiché gli investimenti della società generano un rendimento. Il denaro per acquistare azioni emesse da altre società è ottenuto dalla vendita dei titoli emessi dalla società di investimento ai propri azionisti, insieme agli eventuali profitti generati dal portafoglio della società stessa.
Il processo di base per una società di investimento prevede la messa in comune dei fondi ricevuti dalla vendita delle proprie azioni e l’utilizzo di tali fondi per garantire altri titoli che si prevede possano ottenere un rendimento significativo entro il periodo di tempo desiderato. La società può scegliere di concentrarsi su tipi specifici di investimenti associati a un dato settore o adottare l’approccio di diversificare gli investimenti come mezzo per isolarsi dalle flessioni in una particolare area del mercato. Come per i singoli investitori, la strategia impiegata dalla società di investimento dipenderà molto dagli obiettivi finanziari della società e dall’importo del rischio che è disposta ad assumersi per assicurarsi i titoli giusti.
Poiché le azioni e gli altri titoli acquistati dalla società di investimento generano un rendimento, tale rendimento fornisce il finanziamento necessario per pagare i dividendi agli azionisti della società. Fintanto che gli asset di proprietà della società di investimento stanno andando bene, gli azionisti possono aspettarsi un flusso costante di dividendi, sulla base delle disposizioni che si applicano all’emissione delle azioni. Al fine di mantenere e persino aumentare l’ammontare dei dividendi a disposizione degli azionisti, la tipica società di investimento monitorerà molto da vicino l’andamento dei propri investimenti, eseguendo acquisti e vendite quando e quando necessario per ottimizzare l’ammontare del rendimento che si realizza.
Ci sono diversi modelli di società di investimento che sono di uso comune oggi. Un tipo è noto come società aperta. Questo tipo in genere utilizza i fondi comuni di investimento come strategia di investimento principale. Una società chiusa si concentrerebbe sulla protezione di fondi chiusi al fine di generare rendimenti. In alcune situazioni, la società può utilizzare un approccio vario che include una combinazione di opportunità di fondi comuni e chiusi. Sebbene il concetto di società di investimento si trovi in tutto il mondo, le normative locali spesso definiscono come può essere organizzata la società e possibilmente determinano quali tipi di attività di investimento l’azienda può utilizzare.
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