Le agenzie di regolamentazione sono organizzazioni incaricate del processo di supervisione dei processi e delle procedure impiegati nella funzione di un determinato settore. In molti casi, l’agenzia di regolamentazione è un dipartimento o una divisione di un ente governativo ed è focalizzata sulla definizione e l’applicazione degli standard dettati dalla legge in materia di questioni commerciali. Esistono anche autorità di regolamentazione create e mantenute all’interno di determinati settori che non hanno alcun collegamento con alcun ente governativo, ma fungono da monitor di attività non etiche all’interno di tale settore.
Il modello più comune per un’agenzia di regolamentazione è un’agenzia governativa responsabile della creazione di norme e regolamenti conformi alle leggi del paese e che hanno un’applicazione specifica a un determinato tipo di attività. Ad esempio, un organismo di regolamentazione di questo tipo può supervisionare gli investimenti che comportano l’acquisto e la vendita di azioni, obbligazioni e altri titoli. Nell’ambito dei suoi compiti, l’agenzia redige regolamenti che si applicano sia all’acquirente che al venditore, nonché a qualsiasi agente o intermediario che aiuti in qualsiasi transazione di sicurezza. Nella maggior parte dei paesi, questa stessa agenzia avrebbe ampi poteri che consentirebbero all’entità di indagare su qualsiasi transazione o serie di transazioni che sembrano violare tali regolamenti, e quindi le leggi del paese.
L’ambito delle normative stabilite da una determinata agenzia di regolamentazione si applica di solito a ogni aspetto di un processo di transazione e sono progettate per proteggere i migliori interessi sia dell’acquirente che del venditore. Per questo motivo, tali regolamenti saranno spesso strutturati in modo da garantire la completa trasparenza in ogni momento. Ciò crea un ambiente in cui entrambe le parti della transazione sono obbligate a fornire informazioni complete su qualsiasi informazione che potrebbe avere un impatto su tale transazione.
Inoltre, un’agenzia di regolamentazione definirà anche le qualifiche per entrare in tale transazione. Ciò significa che, a meno che sia l’acquirente che il venditore non siano in grado di soddisfare tali requisiti, non possono fare affari insieme. Regolamenti di questo tipo aiutano ad evitare situazioni che potrebbero in definitiva minacciare la stabilità di un dato settore, o l’economia della nazione nel suo insieme. Ad esempio, un investitore deve disporre di una certa quantità di attività per poter partecipare ad alcune opportunità di investimento. Allo stesso tempo, le imprese che emettono azioni devono soddisfare criteri specifici per emettere fino a un numero specifico di azioni.
Le agenzie di regolamentazione non sono create solo per monitorare la portata e la struttura delle transazioni finanziarie. In molti paesi c’è spesso un’agenzia di regolamentazione che stabilisce gli standard per la purezza degli alimenti, la licenza dei farmaci per l’uso da parte della professione medica e persino il monitoraggio delle imprese e il loro impatto delle loro operazioni sull’ambiente. Non è insolito che queste agenzie abbiano anche l’autorità di imporre sanzioni pecuniarie per violazioni delle normative vigenti, nonché di avviare azioni legali quando e se necessario.
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