A volte indicato come un portafoglio ottimale, un portafoglio efficiente è un portafoglio finanziario organizzato in modo tale da ottenere un rendimento specificamente previsto. I metodi di strutturazione del portafoglio variano, a seconda molto del grado di rischio con cui l’investitore si trova a suo agio quando si tratta di acquisire titoli. In alcuni casi, l’investitore sceglierà di determinare quali titoli vengono acquistati in base al livello minimo di rischio necessario per ottenere il rendimento desiderato.
Un portafoglio veramente efficiente rappresenterà le migliori selezioni di titoli che l’investitore può attualmente permettersi di acquistare e detenere. Al fine di determinare se la selezione dei titoli è effettivamente ottimale per un particolare investitore, è importante considerare il livello di comfort dell’investitore rispetto al rischio, le attuali circostanze finanziarie dell’investitore e gli obiettivi dichiarati per la performance delle attività all’interno di uno specifico periodo di tempo. È importante notare che ciò che costituisce oggi un portafoglio efficiente per un dato investitore potrebbe non essere veramente ottimale tra un anno. Qualora uno qualsiasi di questi tre fattori dovesse cambiare, sarebbe necessario rivalutare le partecipazioni all’interno del portafoglio e determinare cosa deve essere modificato al fine di ottimizzare la raccolta dei titoli nelle nuove circostanze.
Costruire un portafoglio efficiente non è così facile come può sembrare in superficie. Non esiste una strategia ideale per raggiungere il perfetto equilibrio dei titoli con il giusto livello di volatilità e un tasso di rendimento desiderabile. Alcuni investitori ritengono che l’inclusione di titoli focalizzati in un determinato settore di mercato possa aiutarli a raggiungere l’obiettivo di un portafoglio efficiente con un’enfasi sull’assunzione del rischio più basso per il massimo rendimento possibile. Altri potrebbero scoprire che andare con una miscela eclettica di azioni, obbligazioni, proprietà e scambio di valuta raggiunge l’obiettivo del rendimento desiderato mantenendo anche il rischio entro livelli accettabili.
Poiché la creazione di un portafoglio efficiente è così strettamente legata agli obiettivi dell’investitore, è spesso una buona idea consultare un professionista finanziario, come un broker di investimento, quando si tenta di costruire questo tipo di portafoglio ottimizzato. Il processo di solito non si realizza da un giorno all’altro; in effetti, potrebbero volerci mesi o addirittura anni per trovare la combinazione ideale di risorse per raggiungere il giusto equilibrio. La pazienza, oltre a rimanere aperti alle possibilità di diverse combinazioni di titoli, può aiutare l’investitore a scoprire finalmente la portata ideale degli investimenti e godere dei vantaggi di un portafoglio veramente efficiente.
Smart Asset.