Oggigiorno, una gestione efficace del denaro è nella mente di molti individui e aziende. Uno dei modi più efficaci per assicurarti di esercitare un controllo saggio sulle tue finanze è quello di proteggere il software di gestione del denaro che consenta un facile monitoraggio di entrate e spese, impostazione e manutenzione del budget e, in generale, renda possibile organizzare la documentazione finanziaria con un minimo di sforzo. Ecco alcune idee su cosa cercare in un pacchetto software per la gestione del denaro.
La capacità di gestire le attività finanziarie di base è una parte molto importante di qualsiasi pacchetto software per la gestione del denaro. A seconda della complessità delle tue finanze, potresti scoprire che il software gratuito fornisce tutte le funzioni di cui hai bisogno. Ciò è particolarmente vero se stai cercando un software che ti permetta di creare e gestire un budget familiare.
Con i pacchetti software gratuiti per la gestione del denaro, cerca programmi che siano molto semplici e che non richiedano abilità speciali. Avrai bisogno di strumenti che semplifichino la creazione di un budget, l’inserimento delle spese quando e come vengono effettuate, l’aggiunta di dati su reddito lordo, reddito netto e una ripartizione delle tasse e altre ritenute e la possibilità di associare diverse transazioni con la tua banca conti. Assicurati che il software gratuito ti permetta di stampare fogli di calcolo e altri rapporti, nonché di visualizzare i dati sullo schermo.
Un sistema di gestione del denaro gratuito ti consentirà di monitorare i tuoi progressi con il budget man mano che il mese avanza. In qualsiasi momento, puoi generare dati su quanto hai speso finora e quanto rimane disponibile per l’uso in ogni voce del budget. Questo semplice strumento di finanza personale ti assicurerà di non esagerare con oggetti come cibo, pasti fuori o intrattenimento generale. Supponendo che tu sia diligente nell’inserire le tue voci ogni volta che viene speso denaro, un software di gestione del denaro di base sarà sufficiente per aiutarti a vedere dove vanno i tuoi soldi e ad adottare misure per ridurre al minimo le spese inutili ogni mese.
Per le persone con situazioni finanziarie più complesse, il software di gestione del denaro gratuito può o meno fornire tutte le funzionalità di cui hai bisogno. Ad esempio, se hai investimenti che devi monitorare come parte del tuo piano di gestione finanziaria generale, è improbabile che i pacchetti di gestione del denaro personale di base senza fronzoli funzionino. Avrai invece bisogno di un software di gestione del denaro a pagamento che ti permetta di monitorare l’andamento di ogni investimento nel tuo portafoglio, comprese eventuali azioni intraprese in termini di acquisto o vendita di azioni. Il tipo di investimento che fai giocherà anche un ruolo nel determinare l’ambito delle funzionalità che devi avere con le funzioni di monitoraggio degli investimenti e determinerà quali pacchetti software meritano la tua considerazione.
Sebbene quasi tutti i pacchetti software per la gestione del denaro forniscano gli strumenti essenziali per la pianificazione finanziaria, le aziende spesso richiedono pacchetti molto più vari e robusti. Questi pacchetti potrebbero dover calcolare e documentare le tasse dovute, avere la capacità di preparare report utilizzando modelli o creare report personalizzati quando necessario e avere la capacità di ricevere caricamenti da software per fogli di calcolo o altri formati elettronici. Il software potrebbe anche dover essere dotato della capacità di preparare previsioni sulle spese relative a una determinata voce o progetto e riconciliare i saldi tra conti diversi.
Per ottenere il software di gestione del denaro ideale, prenditi del tempo per identificare ogni funzione di cui hai attualmente bisogno, nonché le funzioni di cui prevedi di aver bisogno nei prossimi anni. Questo ti darà una buona idea di cosa cercare in qualsiasi pacchetto software di gestione del denaro e ti consentirà di ignorare rapidamente tutti i pacchetti che non hanno ciò che desideri veramente. Da quel momento, puoi indagare sui pacchetti praticabili e trovare quello più facile da usare e il miglior prezzo per le funzioni fornite.