Diventare un responsabile delle vendite finanziarie in genere comporta conseguire un titolo universitario, ricevere un’offerta per lavorare con una società di servizi finanziari, stabilire un record di successo come venditore e dimostrare capacità di leadership. Alcune società di vendita finanziaria si aspetteranno una laurea in un settore commerciale come la finanza, ma molte aziende reclutano anche professionisti delle vendite e potenziali manager, con diversi background accademici. In quasi tutti i casi, è anche richiesta l’acquisizione delle licenze necessarie per vendere prodotti finanziari o offrire servizi finanziari.
Il primo passo per diventare un responsabile delle vendite finanziarie è guadagnare un diploma universitario. La maggior parte delle società di servizi finanziari richiede un certo grado per entrare nella forza vendita. Le società di servizi finanziari che si rivolgono a clienti di classe medio-bassa, che spesso non hanno una formazione universitaria, a volte non richiedono una laurea o, se lo richiedono, consentono che la laurea provenga da settori non correlati come le arti liberali. Le società finanziarie che sollecitano clienti più abbienti di solito richiedono un titolo universitario con una concentrazione negli affari.
Fare il passo successivo verso l’essere un responsabile delle vendite finanziarie comporta il superamento di tutti gli esami di licenza per il tipo di prodotti finanziari venduti. Nella maggior parte dei paesi, le autorità federali e regionali regolano le vendite di prodotti finanziari quali investimenti, assicurazioni sulla vita con componenti di investimento e servizi bancari. Le imprese di solito possono incorrere in sanzioni penali o civili per consentire ai rappresentanti di offrire prodotti senza le necessarie licenze. Questi esami di licenza possono essere difficili e in molti casi i corsi di preparazione sono raccomandati e spesso pagati dalla società di noleggio.
Il successo nelle vendite dell’azienda finanziaria è il terzo passo per diventare un responsabile delle vendite finanziarie. Spesso esperti finanziari altamente qualificati gestiscono l’effettivo investimento dei fondi dei clienti, ma sono i membri della forza vendita che portano i clienti in azienda. La gestione di una forza di vendita finanziaria richiede in genere che il responsabile delle vendite finanziarie abbia esperienza, comprensione e successo nella vendita.
Molti addetti alle vendite finanziarie di successo non sono adatti alla gestione. Può darsi che queste persone non desiderino essere un manager o che non siano adatte al compito. Per diventare un responsabile delle vendite finanziarie tra il numero di rappresentanti di vendita di successo è necessario che il potenziale gestore dimostri una serie di competenze non commerciali. Queste competenze possono includere la capacità di motivare gli altri, le capacità di leadership, la capacità di risoluzione dei problemi, la capacità di prendere buone decisioni di assunzione e l’attenzione ai dettagli richiesta per garantire che il team sia conforme alle politiche e procedure aziendali.