La pianificazione patrimoniale internazionale, come la pianificazione patrimoniale nazionale, prevede che un individuo faccia piani per la liquidazione del proprio patrimonio. Inoltre, le persone che hanno proprietà internazionali devono fare i conti con le leggi fiscali nazionali ed estere, i diritti di proprietà e le procedure di titolarità dei conti. Pertanto, la pianificazione patrimoniale internazionale è spesso una procedura complessa e molte persone assumono avvocati che hanno familiarità con le leggi internazionali per aiutarli in questo processo.
In genere, la pianificazione patrimoniale inizia con la creazione di un testamento o di un documento fiduciario. Questo documento include un elenco dei beni del creatore o del concedente e istruzioni dettagliate che spiegano come questi beni devono essere suddivisi tra i beneficiari nominati alla morte del concedente. Le regole sui testamenti e sui trust variano a seconda delle regioni e delle nazioni, quindi il concedente potrebbe dover avere diverse versioni dello stesso documento create per garantire che esista almeno una versione del testamento che sia conforme alle leggi in ciascuna nazione all’interno della quale il concedente o il redattore del testamento possiede beni. Successivamente, una copia del testamento deve essere consegnata a ciascun rappresentante designato che avrà una mano nella gestione del patrimonio alla morte del creatore.
Chiunque possieda beni esteri deve scoprire come tali beni possono essere trasferiti a un altro individuo alla morte del proprietario. In alcune nazioni, i proprietari di immobili potrebbero dover aggiungere beneficiari nominativi di pagamento in caso di morte su titoli immobiliari e conti bancari, mentre in altri casi potrebbe essere necessario creare entità fiduciarie affinché i beni vengano trasferiti a un nuovo proprietario. Inoltre, in alcuni paesi esistono leggi che indicano che i beni vengono normalmente passati direttamente ai membri della famiglia del defunto o persino al governo regionale. Pertanto, i pianificatori immobiliari devono trovare modi per trasferire legalmente i beni ad altri individui prima che tali beni vengano sequestrati dal governo, dai creditori o da altre relazioni.
La pianificazione patrimoniale internazionale comporta calcoli fiscali complessi perché alcune proprietà sono soggette a tassazione in più di una nazione. Molte persone lavorano con professionisti fiscali certificati per trovare il modo più efficiente dal punto di vista fiscale per trasferire fondi tra le nazioni. Alcune persone aprono conti bancari in nazioni neutrali che hanno tasse minime e fanno in modo che i proventi della proprietà vengano depositati in questi conti. Sebbene tali accordi siano spesso legali, i depositi che coinvolgono paradisi fiscali possono violare le leggi del paese del proprietario dell’immobile. Avvocati e commercialisti impegnati nella pianificazione patrimoniale internazionale devono garantire che l’intero piano patrimoniale rientri nei limiti di legge in tutte le nazioni all’interno delle quali il proprietario immobiliare possiede beni.
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