Il paraplanning è un concetto relativamente nuovo all’interno della comunità finanziaria. In sostanza, un individuo impegnato nella parapianificazione si concentra sui compiti amministrativi necessari per realizzare un progetto, come mettere insieme un budget o organizzare la documentazione per l’esecuzione di un ordine di magazzino. I pianificatori che forniscono questi tipi di servizi possono fungere da assistenti di broker e analisti finanziari o come società di outsourcing separate che forniscono questo tipo di servizi di supporto ai propri clienti.
Mentre il concetto di paraplanning viene solitamente fatto risalire al Regno Unito durante gli anni ‘1990, l’idea si trova ora in molti circoli finanziari in tutto il mondo. Nazioni come il Canada, gli Stati Uniti, il Brasile, il Giappone e molti paesi dell’Africa hanno riscontrato che l’aggiunta del paraplanner è estremamente efficace nell’aumentare l’efficienza della gestione di transazioni di ogni tipo. I broker di sconti, i pianificatori finanziari, i consulenti per gli investimenti e i pianificatori di budget trovano tutti la paraplaning un approccio utile.
Sebbene non esista un processo chiaramente definito per il paraplanning che si estenda a tutte le applicazioni, è probabile che gli individui che fungono da paraplanner funzionino in qualche tipo di capacità amministrativa, forse come collegamento, assistente o consulente. In termini di caratteristiche, un paraplanner tenderà ad essere molto organizzato, avrà un occhio per i dettagli e possiederà una combinazione di background educativo ed esperienza che lo rende un’autorità sul tipo di progetto in esame. Questo posiziona il pianificatore in modo che possa facilmente identificare e gestire qualsiasi attività amministrativa necessaria per il successo del raggiungimento degli obiettivi associati al progetto.
Non è insolito che il paraplanning richieda abilità come la capacità di raccogliere e interpretare le statistiche in modo accurato, preparare rapporti scritti, strutturare presentazioni orali di quei rapporti e gestire le risorse in modo che siano utilizzate al meglio. I parapianificatori tendono ad essere articolati e in grado di lavorare bene con gli altri, a volte agendo come facilitatori oltre che come leader. Nel mondo di oggi, in cui così tante attività vengono gestite utilizzando risorse elettroniche, non è insolito che un paraplanner sia anche piuttosto esperto con i protocolli di Information Technology e varie forme di programmi software.
In termini di tipi di progetti in cui la paraplanning può essere utile, la pianificazione finanziaria è l’esempio più comunemente citato. Questa pianificazione può essere correlata alla preparazione di budget per raggiungere gli obiettivi a lungo termine fissati da un’azienda o per aiutare un individuo nella pianificazione efficace del pensionamento. Il paraplanner può anche essere chiamato ad assistere nella rielaborazione completa della struttura finanziaria di un’operazione, rendendola così più competitiva e in grado di generare maggiori profitti una volta completata la ristrutturazione.
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