Un conto gestito è un portafoglio di investimenti personalizzato che viene amministrato da un gestore professionista. Quando un investitore ha un conto gestito, dà a un gestore degli investimenti l’autorità di acquistare e vendere titoli per il conto, senza la necessità di richiedere l’autorizzazione. In sostanza, il gestore è autorizzato a prendere tutte le decisioni sulle operazioni per conto dell’investitore in conformità con obiettivi e obiettivi specifici.
A differenza di altri tipi di conti di investimento, un conto gestito è destinato esclusivamente a soddisfare le esigenze del singolo investitore, al contrario di un gruppo di investitori. Ad esempio, un fondo comune di investimento potrebbe mischiare il patrimonio di migliaia di clienti, mentre un conto gestito è costituito dal patrimonio di un solo investitore. Il titolare di un account gestito può essere un individuo o un’organizzazione.
Ogni account gestito ha obiettivi specifici. Ad esempio, un individuo può scegliere di investire per la crescita, il reddito o una combinazione di entrambi. Il titolare di un conto gestito ha la libertà di personalizzare il proprio portafoglio, selezionando un determinato titolo o obbligazione o scegliendo di ometterne uno.
Esistono tre tipi di base di account gestiti. L’account gestito standard è gestito da un gestore degli investimenti professionista. Gli account gestiti multidisciplinari sono gestiti da un gruppo di gestori, ciascuno con una specialità diversa, e forniscono un livello maggiore di diversità di investimento. I conti gestiti da fondi comuni di investimento vengono investiti in vari fondi comuni di investimento anziché in singoli titoli.
In passato, i conti gestiti erano in genere disponibili solo per i più ricchi. Oggi, tuttavia, hanno una gamma più ampia di clienti. Sebbene alcuni manager professionisti scelgano di impostare importi minimi di investimento di un milione di dollari o più, molti sono disposti a gestire conti con investimenti minimi a partire da $ 50,000.
Spesso, un investitore sceglierà di cercare l’aiuto di un consulente finanziario. È compito del consulente finanziario comprendere gli obiettivi dell’investitore e assistere nello sviluppo di un piano per raggiungerli. Spesso è il consulente finanziario a suggerire al cliente di aprire un conto gestito. A volte, un consulente può anche suggerire al cliente di acquistare più di un account gestito.
Ci sono un’abbondanza di aziende che offrono account gestiti. Ogni azienda ha qualcosa di diverso da offrire in termini di filosofia di investimento, reputazione e livello di servizio. Con così tante aziende tra cui scegliere, gli investitori sono liberi di ricercare e selezionare le aziende che offrono il servizio più personalizzato alle tariffe più basse.
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