Un fondo di debito è un tipo di pool di investimenti che utilizza una serie di partecipazioni principali che forniscono una fonte di reddito fisso. Quasi ogni tipo di reddito a tasso fisso può essere utilizzato all’interno di questo tipo di fondo, compresi i prodotti cartolarizzati e vari tipi di strumenti del mercato monetario. Con questo tipo di strategia di investimento, l’investitore è in grado di creare una risorsa in cui l’investimento di capitale originale è solido e l’opportunità di una generazione costante di rendimento è aumentata.
Due degli esempi più comuni di un fondo di debito sono il fondo negoziato in borsa e il fondo comune. Entrambi questi tipi di fondi sono relativamente facili da creare e sono anche piuttosto semplici da gestire. Affinché la strategia abbia il massimo potenziale di successo, il fondo includerà una combinazione di diversi tipi di strumenti finanziari, ognuno dei quali fornirà un rendimento fisso. Ad esempio, il fondo di debito può includere obbligazioni a breve e lungo termine strutturate con tassi di interesse fissi. Oltre alle emissioni obbligazionarie, il fondo può includere anche investimenti nei mercati monetari in cui il rendimento è facilmente prevedibile e il grado di rischio è piuttosto basso.
Uno dei vantaggi di un approccio basato sui fondi di debito è che il coefficiente di commissioni è generalmente inferiore rispetto ad altri tipi di strategie di investimento, come i fondi azionari. Poiché l’attenzione si concentra maggiormente sul rendimento generato, la performance a breve termine degli strumenti di debito contenuti nel fondo ha un’importanza secondaria. Supponendo che la giusta combinazione di investimenti sia inclusa nel fondo, la possibilità di un rendimento assoluto è migliorata e il pool di investimenti ha buone possibilità di generare quel rendimento costante a lungo termine, con cambiamenti relativamente piccoli al gruppo principale di attività .
Poiché la natura di un fondo di debito è quella di includere investimenti strutturati per fornire una sorta di rendimento fisso, è molto più facile proiettare l’importo previsto del profitto che verrà guadagnato in un dato periodo di tempo. La valutazione periodica del periodo più recente e il confronto delle sue prestazioni con i precedenti uno o due periodi può spesso aiutare a identificare se uno degli investimenti principali deve essere sostituito con qualcosa che mostra più promesse. Prendersi il tempo necessario per valutare la performance complessiva del fondo ed effettuare operazioni quando e se necessario contribuirà a mantenere il rendimento del fondo a livelli coerenti, fornendo così una misura di sicurezza finanziaria per l’investitore.
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