Negli Stati Uniti, ogni titolo negoziato e ogni fondo che investe in titoli è tenuto dalla Securities and Exchange Commission (SEC) a fornire un documento chiamato prospetto ai potenziali investitori. Questo documento descrive i fondamenti ei dati tecnici sulle azioni e sulle società sottostanti e funge da punto di vendita principale per quel titolo o quel fondo. Un prospetto del fondo conterrà informazioni sulle azioni in cui investe, quali sono i suoi obiettivi specifici e il grado in cui ha raggiunto questi obiettivi nel corso della sua storia.
La maggior parte degli investitori che acquistano azioni di fondi comuni di investimento ha sentito ripetutamente che è importante leggere il prospetto del fondo prima di investire. Questo è particolarmente vero per l’investitore che ha poca o nessuna esperienza nell’investire in fondi. Cercare di dare un senso al prospetto di un fondo per estrarre le informazioni più importanti non è sempre facile e gli investitori devono sapere cosa cercare in anticipo.
Quasi tutti i prospetti dei fondi indicheranno l’anno in cui sono stati emessi. Ciò non è irrilevante, poiché i fondi sono tenuti a pubblicare un nuovo prospetto su base annuale con dati sulla performance aggiornati. Assicurati che il prospetto del fondo in tuo possesso sia il numero più recente. La prossima riga è la sezione che descriverà in dettaglio gli obiettivi di investimento del fondo. Ovviamente, gli obiettivi di ogni fondo comune di investimento sono fare soldi per se stessi e per i propri investitori, ma ogni investitore deve sapere se è d’accordo con il modo in cui il fondo desidera perseguire questi obiettivi.
Ogni prospetto del fondo includerà informazioni dettagliate e idealmente oggettive riguardo al livello di rischio inerente al modo in cui il fondo investe. Anche i grafici e i numeri che descrivono la performance passata del fondo sono importanti da analizzare. Ciò può dare all’investitore una buona idea dei rendimenti che può sperare, se le condizioni economiche reggono che hanno portato i suoi rendimenti al fondo. Inoltre, consentirà all’investitore di esprimere un giudizio sulla competenza con cui viene gestito il fondo. Il confronto dei prospetti tra i fondi offre agli investitori un’idea ancora migliore di quale sia il migliore in cui investire.
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