Früher war es in vielen US-Bundesstaaten üblich, dass Personen, die Schecks an Händler ausstellten, bei der Zahlung per Scheck eine Kreditkarte und oft auch einen Ausweis oder einen Reisepass vorlegen mussten. Obwohl dies früher üblich war, ist die Praxis heute relativ selten. Dies liegt daran, dass es vielerorts und unter den meisten Umständen illegal ist, eine Kreditkarte vorzulegen, wenn per Scheck bezahlt wird. Händler, die das Gesetz missachten, können für diese Praxis in einer Reihe von US-Bundesstaaten mit einer Geldstrafe belegt werden, und die konsequente Anforderung dieser Informationen könnte zu Sammelklagen führen.
In den meisten US-Bundesstaaten sind einige Praktiken, außer unter bestimmten Umständen, gesetzlich strengstens verboten. Einige Staaten erlauben es Händlern beispielsweise, Kunden aufzufordern, eine Kreditkarte vorzulegen, aber die Annahme eines Schecks nicht zu verweigern, wenn ein Kunde sich nicht daran hält. Selbst wenn Händler diese Informationen anfordern dürfen, ist das Schreiben von Kreditkarteninformationen auf einem Scheck normalerweise nicht erlaubt, da dies die Gefahr eines Identitätsdiebstahls darstellen könnte. Händler können auch keine Sozialversicherungskarte zur Identifizierung verlangen oder Sozialversicherungsnummern auf Schecks notieren.
Es gibt einige Praktiken des gesunden Menschenverstands, die Händler oder Banken anwenden können. Wenn Sie in einem Kaufhaus oder bei einer Bank in Ihrer Nähe sind und eine Zahlung mit Ihrer Kaufhaus-Kredit- oder Bankkarte per Scheck vornehmen, kann ein Händler oder Banker Sie bitten, Ihre Kreditkarte bei Zahlungen per Scheck oder Bargeld vorzulegen in der Lage, Ihre Karteninformationen auf einen Scheck zu schreiben. Dies ist eine schnelle Methode, um sicherzustellen, dass die von Ihnen getätigte Zahlung auf dem richtigen Konto eingezahlt wird. Manche Leute können auch eine Kreditkarte verlangen, wenn Sie einen Scheck gegen Bargeld ausstellen oder einen Scheck als Einzahlungsmittel verwenden. Wenn Sie beispielsweise eine Anzahlung per Scheck an ein Hotel senden, müssen Sie möglicherweise auch eine Kreditkartennummer angeben.
Unter den meisten Bedingungen ist das Vorzeigen Ihrer Kreditkarte jedoch ein völlig freiwilliger Vorgang. Einige Staaten verlangen sogar, dass Händler entsprechende Informationen veröffentlichen oder zumindest jeden Scheckzahler darauf hinweisen, dass er seine Kreditkarte nicht vorzeigen muss. In der Regel ist es Händlern auch nicht gestattet, eine Kreditkarte zur Deckung eines Schecks zu verwenden, wenn dieser nicht akzeptiert wird die Bank.
Einige Staaten können eine Kreditkarte als Mittel zur Identifizierung verlangen und mit Erlaubnis des Scheckausstellers Kreditkarteninformationen auf einem Scheck aufzeichnen, insbesondere als Mittel, um Schecks für Bargeld oder Schecks ausserhalb des Staates zu garantieren. Obwohl Händler möglicherweise nicht in der Lage sind, bei der Zahlung per Scheck die Vorlage einer Kreditkarte zu verlangen, haben sie möglicherweise das Recht, Schecks abzulehnen, wenn sie keine andere Identifizierung vorlegen können oder der Scheck durch eine Reihe von Schecksystemen bewertet wird, die unzustellbare Schecks anzeigen. Händler können auch sehr große Schecks für Einkäufe ablehnen. Ein Händler kann auch entscheiden, keine Schecks anzunehmen und nur in bar oder mit Kreditkarten zu handeln.