Ein Akkreditivbetrug ist eine Art Betrug, bei dem der Betrüger versucht, durch fehlerhafte Geschäftstransaktionen Geld zu verdienen, oder den Opfern mitteilt, dass ein Akkreditiv eine Investition ist. Ein Akkreditiv ist ein legitimes Dokument, das darlegt, wie eine Partei eine andere für eine Geschäftstransaktion bezahlt. Eine Möglichkeit, wie Betrüger Akkreditive betrügen, besteht darin, dass sie versprechen, Artikel gegen Zahlung an eine Partei zu versenden, die erst nach Erhalt des Geldes verschwinden. Eine andere Möglichkeit für den Betrüger besteht darin, dem Opfer mitzuteilen, dass ein Akkreditiv eine Investition ist, obwohl diese Art von Investition nicht existiert. Für Banken ist es schwierig, diesen Betrug vollständig zu stoppen, daher müssen potenzielle Opfer die verräterischen Anzeichen des Betrugs kennen.
Akkreditive sind gängige Dokumente, die von einer Partei zur anderen ausgestellt werden und die Zahlungsbedingungen angeben. Sie geben an, wie eine Partei eine andere bezahlt, wie viel sie zahlen und wofür sie bezahlen. Das Dokument wird zu einer Bank gebracht und die zweite Partei erhält den Wert des Briefes. Diese Dokumente werden normalerweise für internationale Käufe verwendet, aber auch für inländische Käufe kann dieses Schreiben verwendet werden. Beim Akkreditivbetrug bringt der Betrüger das Opfer dazu, das Dokument zu unterschreiben, bevor es Waren oder Dienstleistungen produziert.
Eine Möglichkeit, einen Akkreditivbetrug durchzuführen, besteht darin, ein gefälschtes Unternehmen zu gründen. Der Betrüger teilt dem Opfer mit, dass er oder sie ein Vertreter eines Unternehmens ist, das Waren zu sehr geringen Kosten an das Opfer versenden kann. Nachdem das Opfer das Akkreditiv unterzeichnet hat, geht der Betrüger zu einer Bank und kassiert das Geld. Das Unternehmen wird dann in der Regel verschwinden und das Opfer erhält entweder nichts oder stark minderwertige Waren.
Die zweite Methode, einen Akkreditivbetrug durchzuführen, besteht darin, dem Opfer mitzuteilen, dass der Brief eine Investition darstellt. Der Betrüger sagt dem Opfer, dass es für den Kauf des gefälschten Akkreditivs hohe Zinsen erhält. Akkreditive sind jedoch keine Investitionen und können nicht als solche verwendet werden.
Banken können diesen Vorgang nicht vollständig stoppen, denn wenn das Opfer zustimmt oder der Betrüger ein überzeugendes Fake-Geschäft erstellt, ist die Bank zur Zahlung des Akkreditivs verpflichtet. Potenzielle Opfer müssen erkennen, dass diese Briefe weder als Investitionen verwendet noch gekauft werden können, wie manche Betrüger glauben wollen. Wenn eine Geschäftsmöglichkeit ein bisschen zu gut erscheint und eine Partei nach einem Akkreditiv fragt, kann es sich durchaus um einen Betrug handeln.
SmartAsset.