Bankbetrug bezieht sich auf die vorsätzliche Täuschung, um in betrügerischer Weise an Geld oder andere Vermögenswerte zu gelangen, die sich im Besitz einer Bank oder einer ähnlichen Institution befinden. Es unterscheidet sich von einem einfachen Bankraub oder Diebstahl, weil der Täter den Betrug in der Regel heimlich begeht, in der Hoffnung, dass er erst bemerkt wird, wenn er genügend Zeit hatte, um weiterzugehen. Es erfordert in der Regel auch eine Art technisches Know-how. Bankbetrug zählt aus diesen Gründen zu den Delikten, die als Wirtschaftskriminalität bezeichnet werden.
In den meisten Regionen der Welt sind alle Arten von Bankbetrug illegal. Eine der bekanntesten Betrugsarten ist der Identitätsdiebstahl, bei dem eine Person die privaten Identifizierungsinformationen einer anderen Person verwendet, um an Geld zu gelangen, normalerweise in Form von Krediten oder Krediten. In gewisser Weise mit Identitätsdiebstahl verbunden ist Identitätsbetrug, bei dem Kredit durch die Verwendung einer vollständig fiktiven Identität erlangt wird. Obwohl Identitätsdiebstahl und ähnliche Straftaten viel Aufmerksamkeit erfahren, sind sie bei weitem nicht die einzigen Straftaten, bei denen es um Bankbetrug geht.
Auch Scheckbetrug ist weit verbreitet. Das Fälschen von Schecks oder Unterschriften darauf sowie das Verändern von bereits ausgestellten Schecks sind zwei Arten, auf denen Scheckbetrug begangen wird. Im letzteren Fall kann es so einfach sein, ein paar Striche mit einem Stift hinzuzufügen, um einen Scheck über 100 US-Dollar (USD) in einen über 1,000 US-Dollar zu verwandeln. Eine weitere häufige Betrugsart ist das Check-Kiten. Dies ist jede Art von Betrug, die sich die Tatsache zunutze macht, dass Gelder auf einen hinterlegten Scheck gezogen werden können, bevor das Geld tatsächlich vom Konto des Scheckschreibers abgezogen wird.
Scheckbetrug hat eine so lange Geschichte wie die Schecks selbst. Im Laufe der Jahre wurden Sicherheitsmerkmale in viele Arten von Schecks, insbesondere Gehaltsabrechnungen, integriert. Dazu gehören einzigartige Wasserzeichen, wärmeempfindliche Tinte und extrem feine gedruckte Schriften, die nicht leicht zu erkennen oder zu fälschen sind. Die Technologie hat denjenigen, die Bankbetrug begehen würden, viele Hindernisse in den Weg gelegt, aber nicht jeder Betrug kann vollständig verhindert werden.
Eine Art von Bankbetrug, die noch immer schwer zu erkennen oder rechtzeitig zu stoppen ist, ist der, der von Bankmitarbeitern selbst begangen wird. In vielen Fällen werden diese Taten erst durch eine sorgfältige Prüfung der Buchführungsunterlagen der Bank erst Monate später aufgedeckt, wenn es zu spät ist, verlorene Gelder wiederzubekommen. Eine vollständige Beschreibung der vielen Möglichkeiten, Bankbetrug zu begehen, wäre unmöglich, aber es genügt zu sagen, dass Kriminelle große Anstrengungen unternommen und bemerkenswerte Kreativität eingesetzt haben, um neue und andere Wege zu finden, um zu stehlen und zu betrügen.