Die von der Securities and Exchange Commission erstellte Kundenschutzregel ist eine Vorschrift, die alle Broker und Broker-Händler verpflichtet, die Guthaben ihrer Kunden auf separaten Reservekonten zu führen, anstatt diese Ressourcen in die Handelskonten der Brokerfirma aufzunehmen. Ziel des SEC-Urteils ist es, die Guthaben der Kunden vor dem Verlust im ständigen Finanzhandel zu schützen und Brokern die Ausführung von Aufträgen auf Kundenkonten erheblich zu erleichtern.
Neben dem täglichen Handelsprozess kann die Kundenschutzregel auch das Vermögen eines Anlegers schützen, falls das Maklerunternehmen ausfallen sollte. Da die Vermögenswerte des Investors von den Vermögenswerten, die direkt mit der Firma verbunden sind, getrennt sind, können sie nicht verwendet werden, um die ausstehenden Schulden des gescheiterten Unternehmens zu begleichen. Stattdessen können die im Kundenkonto enthaltenen Vermögenswerte einfach auf ein anderes Maklerunternehmen übertragen werden und der Anleger kann weiterhin seinen gewohnten Handels- und Anlageaktivitäten nachgehen.
Die Kundenschutzregel ergänzt mehrere andere staatliche Maßnahmen, die mit der Gewährleistung eines angemessenen Kundenschutzes für Anleger zusammenhängen. Die Regel arbeitet Hand in Hand mit dem Securities Investor Protection Act, indem sie dazu beiträgt, die Praktiken bei der Verwaltung der einem Maklerunternehmen anvertrauten Anlegerkonten zu definieren. Die Customer Protection Rule ist zusammen mit der Net Capital Rule ein wichtiger Bestandteil der umfassenderen Financial Responsibility Rules, die die Grundlagen der Geschäftstätigkeit mit den USA definieren.
Die Kundenschutzregel wird zwar in den Vereinigten Staaten erstellt und durchgesetzt, ist jedoch nicht einzigartig. Viele Länder auf der ganzen Welt haben ähnliche Vorschriften erlassen, die zum Schutz der besten Interessen der Anleger dienen, indem sie die Prozesse definieren, die Makler und andere Finanzorganisationen anwenden, um die den Unternehmen anvertrauten Investitionen verantwortungsbewusst und ethisch zu verwalten. Während die genaue Formulierung und der Prozess von Land zu Land leicht variieren können, ist das Endergebnis die Schaffung eines stabilen und sicheren Umfelds für Anleger, um mit Finanzexperten zusammenzuarbeiten, um den Wert der in Anlageportfolios enthaltenen Vermögenswerte zu steigern.