Affinitätsbetrug bezieht sich auf verschiedene Betrügereien, die auf eine Gruppe von Personen ausgeübt werden, die aufgrund von Rasse, religiösem Hintergrund, Beruf, Familie, Geschlecht oder Alter spezifisch miteinander verbunden sind. Die Person oder Personen, die Affinitätsbetrug aufrechterhalten, nutzen diese Verbindungen aus und schaffen durch die Nutzung der Gemeinsamkeiten einer bestimmten Gruppe ein Schema, das für diese Gruppe am attraktivsten ist. Das Endziel des Kriminellen ist es, den Teilnehmern Geld zu stehlen, und dies kommt in vielen Teilen der Welt unglücklich und häufig vor.
Es gibt verschiedene Arten von Affinitätsbetrug. Ein Krimineller könnte zum Beispiel die Familien von Menschen ins Visier nehmen, die bei den Streitkräften gestorben sind. Dann könnte er Spenden im Namen eines Denkmals erbitten, um alle ihre Namen aufzunehmen. Natürlich wird ein solches Denkmal nie gebaut. Diese Art von Affinitätsbetrug ist in den USA ziemlich häufig vorgekommen, insbesondere nach oder während Kriegen. Kriminelle spielen mit der emotionalen Natur dieser Bitte und können Tausende von Dollar an Spenden für gefälschte oder fiktive Denkmäler annehmen. Es ist eine der schlimmsten Betrugsarten, weil das Leid dieser Menschen bewusst ausgenutzt wird.
Eine andere Art von Affinitätsbetrug beinhaltet ein sogenanntes Ponzi-Schema. Dies bietet einer bestimmten Gruppe eine Investitionsmöglichkeit, und am Anfang zahlt es den ersten Investoren eine große Geldsumme. Ponzi-Intriganten zielen dann auf andere ab, um mehr Geld zu erbitten. Frühe Anleger können davon profitieren, werden jedoch ermutigt, mehr zu investieren, und späteren Anlegern wird normalerweise ihr gesamtes Geld gestohlen.
Die Renditen stammen von einem dafür vorgesehenen Bankkonto und sind nie das Ergebnis einer echten Investition. Ein Ponzi-System endet, wenn die beteiligten Personen erwischt werden, der Verdacht wächst und die Investitionen bremst oder die Intriganten mit dem gesammelten Geld „laufen“. Dies muss nicht unbedingt Affinitätsbetrug sein, aber oft zielen Kriminelle auf eine Gruppe ab, um sich erste Investitionen zu sichern, weil sie dieser bestimmten Gruppe „eine Pause gönnen möchten, die sie verdienen“.
Eine andere Form des Affinitätsbetrugs basiert auf dem Schneeballsystem. Die Leute tätigen eine Anfangsinvestition, machen es vielleicht gut und werden dann gebeten, andere zu rekrutieren. „Andere“ sind in der Regel Freunde und Familienmitglieder oder Geschäftspartner. Menschen an der Spitze der Pyramide erhalten Geld, um andere zu rekrutieren, und verkaufte oder angebotene Waren oder Dienstleistungen sind fast nie von großem Wert. Das wahre Geld liegt in den Gebühren, die die Leute zahlen, um an dem Programm teilzunehmen. Top-Level-Leute des Systems machen einen Prozentsatz nicht nur ihrer eigenen Rekruten, sondern auch jeder Person, die ihre Rekruten anwerben. Den untersten Anlegern werden Geschichten über die fabelhafte Menge an Geld erzählt, die man verdienen kann, aber sie neigen dazu, wenn überhaupt nur sehr wenig zu verdienen.
Um Affinitätsbetrug zu vermeiden, überprüfen Sie immer die Anmeldeinformationen von Personen, die Sie um Geld bitten. Nehmen Sie nicht das Wort der Person oder ihre Referenzen für bare Münze. Seien Sie misstrauisch gegenüber Unternehmen, die nicht erwähnen, welche Produkte sie verkaufen, und geben Sie zuerst eine große Verkaufspräsentation darüber, welche Art von Geld Sie verdienen werden. Seien Sie besonders vorsichtig, wenn eine Investition zunächst enorme Renditen abwirft, die in keinem Verhältnis zu den investierten Geldern stehen. Vertrauen Sie niemals einer Person, die Ihnen aufgrund Ihrer ethnischen, sozialen, religiösen oder geschäftlichen Umstände einen „Deal“ für eine Investition anbietet.