Ein Benchmark-Risiko, auch Benchmarking-Risiko genannt, ist eine Möglichkeit, alle bekannten Risiken, die mit dem Erwerb eines Investmentfonds verbunden sind, gemeinsam zu berücksichtigen. Die Benchmark befasst sich insbesondere mit dem Risiko, dass die Anlage in den Investmentfonds keine Rendite erwirtschaftet, wobei alle bekannten Risiken im Zusammenhang mit den im Fonds enthaltenen Optionen berücksichtigt werden. Das kumulierte Risiko wird dann mit einer Art von Standard oder Benchmark verglichen, beispielsweise der Wertentwicklung der Börse, an der die Optionen gehandelt werden. Unter der Annahme, dass das Benchmark-Risiko innerhalb akzeptabler Grenzen liegt, ist dies ein starker Indikator dafür, dass der Investmentfonds gut genug abschneiden wird, um eine angemessene Rendite zu erzielen.
Die Bestimmung eines Benchmark-Risikomaßes wird nicht nur für Anleger als wesentlich erachtet, sondern auch für Institute, die aktiv nach Anlegern für einen Investmentfonds suchen. Durch die Bewertung des Gesamtrisikos und den Vergleich mit dem Risiko eines ähnlichen Standards oder Benchmarks ist es möglich, den Fonds als mindestens genauso sicher wie vergleichbare Anlagen und möglicherweise sogar noch sicherer zu bewerben, da die Benchmark-Volatilität so hoch ist im Vergleich zu anderen Anlagemöglichkeiten gesunken. Aus dieser Sicht ist die richtige Risikokalkulation essenziell, um Investoren zu gewinnen und langfristig an den Fonds zu binden.
Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass unabhängig von der Art und dem Umfang der Vermögenswerte, die zur Besicherung eines Investmentfonds verwendet werden, ein gewisses Risiko vorhanden sein wird. Fonds mit einem geringeren Risiko werden mit hoher Wahrscheinlichkeit im Laufe der Jahre eine kleine, aber konstante Rendite erwirtschaften. Investmentfonds mit einem höheren Benchmark-Risiko weisen normalerweise eine höhere Volatilität auf, bergen aber auch das Potenzial für eine deutlich höhere Rendite. Der Anlagestil des einzelnen Anlegers bestimmt, ob die Entscheidung für einen Investmentfonds mit einem geringeren Benchmark-Risiko die beste Strategie ist oder ob die Entscheidung für einen Fonds mit einem höheren Risiko eher den Zielen des Anlegers entspricht .
Broker sind normalerweise mit dem Benchmark-Risiko eines bestimmten Investmentfonds vertraut. Dies bedeutet, dass ein Anleger, der sich für einen bestimmten Fonds interessiert, mit dem Broker die verschiedenen Risikofaktoren besprechen und entscheiden kann, ob er in diese bestimmte Optionsgruppe investiert oder nach etwas anderem sucht. Broker helfen Anlegern in der Regel gerne dabei, die richtigen Fonds für ihre Bedürfnisse zu finden, und bleiben über alle Faktoren informiert, die sich nachhaltig auf das Risiko der Beteiligungen an dem Investmentfonds auswirken können. Indem sie sich der mit dem Fonds verbundenen Verschiebungen des Benchmark-Risikos bewusst sind, können Broker ihre Kunden beraten, ob sie die Anlage halten oder vor einem Abschwung verkaufen und in einen anderen Fonds investieren sollen.