Ein Anlagestil beinhaltet die Allokation von Vermögenswerten in Indexfonds. Dies sind Portfolios, die von Fachleuten verwaltet werden können, sich jedoch nicht häufig ändern. Der Zweck eines solchen Fonds besteht darin, sich wie eine andere Markt-Benchmark zu entwickeln. Ein Diversifikationsindex ist ein Index, bei dem ein Engagement in verschiedenen Arten von Finanztiteln bestehen kann. Wenn also eine Anlageklasse oder Anlagekategorie ins Stocken gerät, besteht eine größere Chance, dass eine andere weiterhin Gewinne erwirtschaftet.
An den Finanzmärkten gibt es breite Benchmark-Fonds, die die Gesamtperformance von Aktien widerspiegeln. In den USA beispielsweise enthält der Standard and Poor’s (S&P) 500 Index einige der größten Aktienwerte, die gehandelt werden. In Großbritannien besteht der Financial Times Stock Exchange (FTSE) 100 Index aus den größten Aktien, die an der London Stock Exchange gehandelt werden. Diese Indizes sind nicht auf einen bestimmten Sektor beschränkt. Stattdessen erfüllen Unternehmen, die in beiden Fonds enthalten sind, Größenstandards, basierend auf einer als Marktkapitalisierung bezeichneten Kennzahl, sowie regionale Anforderungen.
Große Börsen und Wertpapierfirmen erstellen solche Indizes, um die Performance auf den breiten Finanzmärkten zu veranschaulichen. Anlageverwalter, die Portfolios beaufsichtigen, die den Handel auf breiteren Märkten nachahmen, bieten Kunden die Möglichkeit, sich in einen Diversifikationsindex einzukaufen. Fondsmanager versuchen, die Renditen der Regionalfonds nachzubilden, indem sie eigene Portfolios bilden, die ähnlich wie das Marktbarometer zusammengesetzt sind. Anleger können grundsätzlich eine Performance erwarten, die der Benchmark entspricht.
Einer der Hauptvorteile von Indexanlagen sind die Kosten. In der Regel können Vermögensverwalter die Kosten für diese Fonds relativ gering halten, da nur selten Trades stattfinden. Der finanzielle Vorteil wird in der Regel an Diversifikationsindex-Investoren weitergegeben, die sich die Expertise eines professionellen Geldmanagements aneignen, ohne übermäßige Gebühren zu zahlen.
Diversifizierung ist ein weiterer allgemein positiver Anlageansatz. Wenn eine Person für ein wichtiges Ereignis wie den Ruhestand spart, ist sie anfällig für unvorhersehbare Schwankungen, die häufig an den Finanzmärkten auftreten. Durch die Verteilung des Geldes auf verschiedene Arten von Wertpapieren wird das Risiko auf mehrere Kategorien aufgeteilt. Ein Diversifikationsindex kann jemandem helfen, ein angemessenes Risiko einzugehen.
Eine weitere potenzielle Belohnung für die Verwendung eines Diversifikationsindex ist das potenzielle Engagement in mehr als einer Anlageklasse. In einem Mischfonds kann ein Anleger beispielsweise sowohl in Aktien als auch in Anleihen investieren. Wenn die Aktienmärkte über einen längeren Zeitraum eine Underperformance aufweisen, könnte ein Portfolio dennoch die Erwartungen erfüllen, die auf den Erträgen basieren, die Anleihen erwirtschaften.