Es ist die Aufgabe eines Finanzplaners, Ratschläge zu persönlichen Finanzen, Investitionen und Geld im Allgemeinen zu geben. Im Gegensatz zu Börsenmaklern und anderen Fachleuten erhält ein Finanzplaner für seine Beratung keinerlei Provision. Stattdessen zahlt er eine monatliche Gebühr, wie sie ein Anwalt oder Buchhalter verdient.
Bei der Finanzplanung geht es nicht nur ums Investieren. Wenn eine Person in kurzer Zeit viel Geld verdienen möchte, sucht sie wahrscheinlich nicht nach einem Finanzplaner. Das Ziel eines Finanzplaners ist langfristiger, realistische Ratschläge zu geben, um eine Familie auch über das Rentenalter hinaus abzusichern. Ein Finanzplaner kann abhängig von seinen Lizenzen und Zertifizierungen verschiedene Rollen ausüben. Wenn ein Finanzplaner beispielsweise Aktien oder Versicherungen verkaufen möchte, muss er dafür alle geeigneten rechtlichen Kanäle nutzen.
Es gibt diejenigen, die den Rat eines Finanzplaners in Anspruch nehmen möchten, aber befürchten, dass sie die Kontrolle über ihre Finanzen an eine andere Person abgeben. Dies könnte nicht weiter von der Wahrheit entfernt sein. Es ist die Aufgabe eines Finanzplaners, zu führen, nicht zu übernehmen. Obwohl es im besten Interesse einer Person sein kann, den Rat eines Finanzplaners zu befolgen, ist er dazu nicht verpflichtet. Ein guter Finanzplaner wird mit den anderen professionellen Beratern in Ihrem Leben zusammenarbeiten, um Teil eines Teams zu werden. Wenn Sie regelmäßig den Rat von Anwälten und Wirtschaftsprüfern einholen, wird Ihr Finanzplaner auch mit diesen Fachleuten zusammenarbeiten, um Ihre Interessen im Mittelpunkt zu behalten.
Wenn Sie einen Finanzplaner auswählen möchten, sollten Sie zunächst Ihre langfristigen Ziele und Prioritäten ermitteln. Beginnen Sie Ihre Suche, indem Sie Freunde, Kollegen und Verwandte nach Empfehlungen fragen. Wenn Sie eine Liste potenzieller Finanzplaner haben, überprüfen Sie deren Anmeldeinformationen. Suchen Sie nach einem erfahrenen Fachmann, der zertifiziert ist. Sie können über das Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. überprüfen, ob es irgendwelche schwarzen Markierungen für einen bestimmten Finanzplaner gibt. Sie sind online und leicht zu finden.
Vergessen Sie nicht, Ihren potenziellen Finanzplaner nach Hintergrund und Erfahrung zu fragen. Informieren Sie sich über Schulbildung und frühere Erwerbstätigkeit. Scheuen Sie sich nicht, nach mehreren Referenzen zu fragen. Wenn es um Ihre finanzielle Zukunft geht, können Sie nicht vorsichtig genug sein, und ein zuverlässiger Finanzplaner wird Ihnen gerne solche Informationen zur Verfügung stellen.
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