Ein Mid-Cap-Value-Fonds ist eine Art gepooltes Investmentvehikel, das seine Anlagen auf Aktien konzentriert, die als Mid-Caps gelten. Obwohl die Definition zwischen verschiedenen Wertpapierfirmen unterschiedlich ist, gelten als Mid-Cap-Aktien im Allgemeinen solche, die von Unternehmen ausgegeben werden, deren Marktkapitalisierung zwischen 2 Milliarden US-Dollar (USD) und 10 Milliarden US-Dollar liegt. Das Ziel eines Mid-Cap-Value-Fonds ist es, mittelständische Unternehmen zu identifizieren, die vom Markt unterbewertet sind und ein hervorragendes Wachstumspotenzial aufweisen. Wenn die Anlagen innerhalb eines Fonds an Wert gewinnen, werden diese Gewinne unter allen Anlegern des Fonds geteilt.
Wenn Anleger versuchen, ein Portfolio aufzubauen, tun sie dies oft in der Hoffnung, eine außergewöhnliche Diversifikation zu schaffen. Aber der Kauf von Aktien aus dem gesamten Spektrum des Marktes kann ein kostspieliges Unterfangen sein. Investmentfonds bieten einen einfachen Weg zur Diversifizierung und ermöglichen es Einzelpersonen, eine einzige Investition zu tätigen, die eine breite Palette von Aktien berührt. Ein solcher Investmentfonds, der Anlegern zur Verfügung steht, ist ein Mid-Cap-Value-Fonds, der versucht, die vielversprechendsten Mittelmarktaktien auf dem Markt zu finden.
Jeder Anleger, der einen Mid-Cap-Value-Fonds sucht, muss eine Vorliebe für Mid-Cap-Aktien haben. Diese Aktien werden im Allgemeinen von Unternehmen ausgegeben, die eine Marktkapitalisierung zwischen 2 und 10 Millionen US-Dollar aufweisen. Die Marktkapitalisierung eines Unternehmens wird bestimmt, indem der aktuelle Aktienkurs des Unternehmens mit der Anzahl der ausstehenden Aktien multipliziert wird, die es an Anleger ausgegeben hat.
Die Marktkapitalisierung von Mid-Cap-Unternehmen ordnet sie in der Hierarchie des Aktienmarktes genau zwischen den sogenannten Small-Cap- und Large-Cap-Unternehmen ein. Viele Anleger bevorzugen Mid-Caps, weil sie ein höheres Wachstumspotenzial haben als alteingesessene Large-Caps. Darüber hinaus bieten Mid-Caps tendenziell mehr Stabilität als Small-Cap-Aktien, die oft von Unternehmen ausgegeben werden, die gerade erst am Anfang stehen und keine Erfolgsbilanz aufweisen. Ein Mid-Cap-Value-Fonds nutzt diese Eigenschaften aus, um die Mid-Cap-Aktien zu finden, die durch ihren aktuellen Marktpreis möglicherweise nicht richtig repräsentiert werden.
Wie bei jedem Investmentfonds erfordert ein Mid-Cap-Value-Fonds, dass ein Anleger eine Mindestzahlung im Voraus leistet, um sich beteiligen zu können. Die in einem Fonds enthaltenen Gelder werden von einem Fondsmanager verwaltet, der den Anlegern die Ziele des Fonds in einem schriftlichen Dokument, dem sogenannten Anlageprospekt, darlegt. Anleger bestimmen den Wert des Fonds, indem sie seinen Nettoinventarwert untersuchen, bei dem es sich um einen Preis handelt, der den Durchschnittswert aller verschiedenen im Fonds enthaltenen Aktien darstellt.
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